《金融》疫後世代女性理財 銀行傳心法

【時報-台北電】通膨壓力居高不下，家庭開支負擔加重，適逢母親節國銀紛紛獻策。國泰世華銀行提出二大建議，一是把握升息尾聲之際，增持「投資級債券」，擴大穩定現金流，二是定期定額投資人可布局「平衡型基金」；另一民營大行中信銀，則根據不同年齡層，分別點出30歲、40歲、50歲世代女性的理財重點。

針對多數投資人抗漲、求穩的理財需求，國泰世華銀提出兩大策略：一、把握升息尾聲之際，趁債券殖利率尚處於高檔，進一步活化外幣資產，增持「投資級債券」，擴大穩定現金流。若有較大筆閒餘資金，單筆投入「高信評海外債券」也是不錯選擇。

二、偏好以定期定額的投資人，可考慮資產配置上納入進可攻、退可守的「平衡型基金」。平衡型基金同時兼具股票、債券或貨幣等一籃子標的，具備降低風險、把握多重投資機會的優勢。

中信銀也發布「2023女性理財趨勢大調查」，顯示女性理財目標以財富累積（73％）為主，其次為退休規劃與目標準備（40％）。30歲以下女性在「目標準備」及「娛樂基金的累積」比例較高；家中有學齡階段小孩女性的理財規畫，7成以上為子女教育金做準備，可見新時代女性對下一代教育議題更為關注。

中信銀提醒，剛出社會的30歲年輕世代首重財富累積，可透過理財健診了解理財缺口；40歲三明治世代族群可透過「全方位家庭理財健診─子女教育金」估算小孩教育基金；50歲以上的準退休族，需更積極規劃退休事宜。(新聞來源 : 工商時報一魏喬怡／台北報導)