開發金控更名凱基金控 楊文鈞：發展可一次購足的金融集團

中華開發金控9日正式更名為「凱基金控」，總經理楊文鈞表示，未來凱基金將積極向「ONE KGI」目標發展，10月1日在全台北中南成立多處試點，2025年會全面上路打造全方位金融服務。談到熱門的併購話題，他表示，六年前就開始在看了，一直都在注意適合的標的，任何好的機會都不排除。

凱基金董事長王銘陽透露，過去不論是在中國人壽還是開發金控，都常會被誤會是在「國營企業」上班、或被問「開發金是做什麼的」，這也是許多員工的困擾，因此決定更名為「凱基金」，實現「ONE KGI」的目標，而中華開發資本保留名號是因為，65年的歷史值得珍惜，不能因為更名而更名，未來「中華開發」、「凱基金」的招牌都要擦亮。

楊文鈞指出，過去銀行、證券、保險RM（客戶關係經理）沒有統合，客戶來凱基銀，無法買凱基投信ETF，或客戶到凱基證想做貸款但卻無法做，但未來不管是銀行還是證券的RM，都希望讓客戶能體驗一次購足，也就是銀行主動與證券合作，在合法合規的前提下，更簡化客戶的體驗。

楊文鈞強調，金控旗下子公司跨售講起來容易，但實際有上百個細節，像是KPI計算要改變，讓同仁不覺得共銷是「零合遊戲」，而是大家一起把餅做大，這牽涉到IT、業績歸戶等問題，大約花了半年才解決。

楊文鈞坦言，凱基金由工業銀行起家，企金客戶較多，因此消金是未來努力的方向，會招聘更多人才，此次的更名對別人來說是換個名稱，對開發金而言則是很大的策略改變，就是要讓品牌傳遞一個價值，未來會愈來愈朝消金發展，例如凱基投信旗下基金、ETF績效很好，但都沒人知道，因為同仁都投入拚績效，未來會加強行銷。

楊文鈞指出，凱基銀現以擴大規模為主要目標，所以好的聯名卡發卡機會也不會錯過。但發卡要先知道目標族群，像今年發的雙幣卡，就有很好的成效，另外，萬泰銀時代做過很多消金業務，也留下很多消金的knowhow，有助於把銀行規模做大。

海外布局方面，楊文鈞說，已申設香港分行，進行順利，凱基證在香港、新加坡、泰國經營多年，有很多好的優質客戶，但經營財富管理一直以來的問題，就是沒有國外分行，會犧牲掉很多優質客戶或好的生意。他認為，台資銀行在香港的分行，幾乎每一家都賺錢，不是銀行多厲害，而是台資企業有需求，香港分行是必要的存在。

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