防制洗錢 OSU開戶 強化身分認證

工商時報【彭禎伶、魏喬怡╱台北報導】 防制洗錢，各環節都要強化！金管會昨（6）日預告國際證券業務分公司（OSU）管理辦法修正草案，強化客戶身分確認，個人戶要雙證件、法人戶要確定股權結構及最終實質受益人，且要客戶回函、電訪、實地訪查等措施，緩衝期可至2018年1月1日上路。 目前OSU約有1,200多個客戶開戶，這些客戶都要逐一強化身分確認，預計今年底前要完成。目前OSU開戶數最多的券商是凱基證券、約有500多戶，第二是富邦證券約200多戶，第三是群益金鼎證券約100多戶，其餘14家券商的OSU約有近400個開戶客戶。 金管會指出，台灣將於明（2018）年接受亞太防制洗錢組織（APG）的相互評鑑，金管會參考防制洗錢金融行動工作組織建議，及香港、新加坡在證券業務對境外客戶辦理客戶身分認證的規定，修正OSU的相關規定。 先前銀行國際金融業務分行（OBU）已完成相關修訂，這次OSU大多比照銀行局的OBU管理辦法。證期局副局長張振山表示，OSU除了可透過海外子公司、分公司或轉投資關係企業確認客戶身分，特別增加可透過專業人士如律師、會計師協助辦理相關身分認證。 金管會為協助金融機構發展資產管理及境外金融業務，先前開放OBU、OSU及OIU（國際保險業務分公司）等業務，券商的OSU是2014年開放，2015年獲利50多萬美元，去年則獲利5,100萬美元，今年前4月則賺3,300萬美元，主要都是債券自營業務，有些是評價利益，因此起伏極大，今年前4月OSU獲利前三名是統一證券、永豐金證券及群益金鼎證券。 由於OSU目前僅1,200多個客戶，比起銀行OBU有15萬客戶要逐一重新確認身分，相對上較為容易，而保險局的OIU之後也會跟進相關規定。