防網路詐騙 大陸清理靜止帳戶

藍孝威/綜合報導
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近年電信網路詐騙案件頻傳,為防範電信網路詐騙,大陸多家銀行正在清理長期未交易的「睡眠帳戶」(靜止帳戶)。近期,包括建設銀行、農業銀行、郵儲銀行在內的多家機構已經陸續發布公告,對用戶長期不用的「睡眠帳戶」以及「超量帳戶」進行清理。

《證券時報》報導,此次部分銀行清理的帳戶主要分為兩類,一類是帳戶餘額低於10元(人民幣,以下同)且長期未發生交易的「睡眠帳戶」;另一類是個人在同一銀行開立超出監管規定數量的帳戶。但各銀行清理的類型和標準並不一致,部分銀行兩者均會清理,而有的銀行只清理其中一種。

多家銀行表示,針對相關帳戶的清理工作,主要是為了落實監管要求,防範電信網路詐騙風險,保障客戶帳戶資金安全。

零售金融行業專家蘇筱芮表示,金融機構清理睡眠帳戶,是積極響應「斷卡」行動的具體表現,一方面可以提升機構自身的運營效率,另一方面有助於提升合規性,防範銀行帳戶非法濫用風險。

蘇筱芮指出,部分睡眠帳戶主要存在的風險問題是非法利用,一種是不法份子通過「養卡」等形式專門從事銀行卡非法買賣交易;一種是個人用戶閒置或丟失的銀行卡被不法份子盯上。清理這類帳戶,對於個人用戶來說,有助於防範風險,避免自身帳戶被非法利用,捲入不必要的麻煩。

日前大陸發生多起倒賣銀行卡被判刑的案例。其中一個案例是,一名初中學歷的的馬某,在一名香港人的授意下,明知他人利用資訊網路實施犯罪,卻仍通過他人售賣本人名下銀行卡、U盾(類似動態密碼卡)、電話卡給犯罪嫌疑人使用,間接導致受害人通過推薦股票、購買虛擬數位貨幣的方式,被電信網路詐騙166萬元。最終,馬某犯幫助資訊網路犯罪活動罪,被判處有期徒刑1年,並處罰金1.8萬元。