陸基金投資人 不能停損難賺錢

記者梁世煌/綜合報導
旺報

投資基金總是不賺錢?根據「中國證券投資基金業協會」(下稱中基協)最近發布的一份問券調查,發現大陸的基金投資人儘管在選擇基金時相當注重收益率及風險,但卻有高達7成的投資人在遭遇虧損時未能有效止損,即使當初設有停損點,但仍未能嚴格執行,成為這些基金投資人無法獲利的最大痛點。

中基協針對最近一年來大陸基金投資人的動向,在日前發布《2018年度基金個人投資者投資情況調查問卷分析報告》指出,在2018年,大陸的個人基金投資者仍然以45歲以下(78.4%)、大學以上學歷(59.4%),稅後年收入在15萬元(人民幣,下同)以下的中小投資者(85.2%)為主,性別結構上則沒有明顯的差異。

不看重買賣便利度

在金融投資經驗上,超過6成投資者有3年以上投資經驗,顯示基金投資人大多對於投資標的有相當的認識。同時,在投資體量上,金融資產規模位於10萬至50萬元的基金個人投資者居多,而有80%的投資者金融資產規模低於50萬元。調查顯示,逾6成投資者投資金額占家庭年收入低於30%。

另外,《報告》指出,在選擇投資基金產品時,收益率、風險偏好仍是投資者最為關注的核心點。從調查來看,2018年投資者看重收益率和投資風險的占比均有所提升,而對買賣便利度的看重卻大幅下降。

不過雖然對收益率及風險的注重有所提升,但投資人在阻隔風險的執行力上卻經常力有未逮。

《報告》指出,高達70.3%的基金個人投資者在遭遇虧損時未能有效止損。其中,40.5%的投資者未設立停損點,29.8%的投資者雖然設立停損點,但卻未嚴格執行。

8成買後不管不問

至於設立了停損點,又能嚴格執行的投資人則不到3成,其比例僅有29.7%。

事實上,未能有效止損固然與是否設置停損點以及是否嚴格執行有關,但可能也和投資者購買基金後的態度有關。《報告》顯示,這些投資人在購買基金後,高達84.2%的人僅在購買後偶爾查看一下基金帳戶,甚至從未查看。

對此,北京某基金業內人士表示,購買基金後不能不管不問,即便對於專業投資者而言,也是需要隨時注意市場變化,如果沒有足夠的專業知識和足夠的精力去打理,往往會錯失很好的買進(或賣出)的機會。

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