風險飆升 專家建議資產全球化配置

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全球股市多事之秋,富人投資著重帳戶多重化,資產同步全球配置,並以多元產業標的來降低投資風險。(此為示意圖,本報資料照片)
全球股市多事之秋,富人投資著重帳戶多重化,資產同步全球配置,並以多元產業標的來降低投資風險。(此為示意圖,本報資料照片)

全球股市正值多事之秋,戰爭、疫情、通膨連環重擊全球金融市場,不安的情緒頻繁震盪盤勢,近期資金動向觀望氣氛濃厚,考量投資致勝定律是買低不買高、長期投資的精神,在曝險規模升級之際要降低風險,理財專家建議,效法富人帳戶多重化的策略,讓資產真正做到全球化配置,更實質而廣泛參與各個國家、多元產業標的機會。

理財專家分析,全球市場標的多元,即便風險臨頭,也鮮少出現齊跌的窘況;以近期大陸封城、擾亂供應鏈為例,科技股首重其衝、賣壓沉重,同一時間公用事業因具有防禦力、醫療股有購併題材而逆勢收紅,彰顯全球化布局的價值所在;各主流理財工具中,境外基金相對兼顧全球化布局,又帶著資產前進海外的雙重目的。

隨著市場風險急遽上升,銀行等通路接到不少客戶諮詢如何讓資產更安全?「分散」成了資深理專們的最大共識;理財專家表示,分散的策略可從投資與資產兩面向著手,以境外基金來說,透過銀行、基金公司EC交易、券商壽險等管道開戶投資,有更多基金標的選擇,也能趁勢把握不同的優惠方案,省下投資成本。

考量帳戶在國內,理財專家建議,可進一步以個人的名義直接向境外基金總代理開立新的帳戶,此類型帳戶落腳海外,保有資產的獨立性,減少受制於不可預測因素或是避開流動性等風險,另一加值優勢是投資操作多了國內、境外贖回與可海外提領,即使身處海外,該帳戶也能滿足當下的資金運用需求。

理財專家表示,金融管道多元,資產前進海外有更多合法且安全的選擇,直接向境外基金總代理開立個人投資帳戶時,當遇到市場較大波動或是投資過程有疑義時,都有在地的服務可即時提供諮詢協助。

理財專家提醒,以個人名義向境外基金總代理開立帳戶前,建議衡量以下指標,一是「安全宏觀性」,境外基金總代理擁有強大或資深的全球知名資產管理公司為後盾,帳戶多層保障;二是「操盤經驗多」,即境外基金操盤團隊經驗厚實豐富;第三,是「基金多元性」,有助投資布局更分散;第四是「服務在地化」,即擁有在地完善的理財顧問團隊當靠山,萬事俱備後,能安心的享有富人級的全球投資服務。