整頓OBU銷售TRF亂象 金管會重罰七家銀行

為整頓國銀開辦國際金融業務分行(OBU)的不當缺失，金管會今(13)日一口氣針對7家業者開罰，包括中國信託、台北富邦、國泰世華、元大銀行、日盛銀行、大眾銀行、永豐商銀等，除了面臨罰鍰之外，也被限制新承作衍生性金融商品業務，勢必影響未來獲利表現。 依照情節輕重，中國信託、台北富邦、國泰世華都被罰最重的600萬元，而元大銀行、日盛銀行則各被罰400萬。至於大眾銀行、永豐商銀因情節較輕，未課處罰鍰。 金管會表示，針對國銀辦理OBU開戶及財務審核作業檢查時，發現有些業者在認識客戶(KYC)與風險控管的環節上，都有不同行為缺失。而且為了爭取客戶，提供TRF(目標可贖回遠期契約)一整套的服務，包括製作不實財報、設立境外公司及購買TRF，導致後續衍生多項紛爭。 像是中國信託建議客戶成立境外法人，並介紹代辦公司的情況，而連同中國信託在內，台北富邦、日盛銀行，也有協助客戶編制財務資料等情事。國泰世華則是個別行員協助代辦公司辦理境外公司註冊；元大銀行更未有效查證境外公司財報真偽。 事實上，對於OBU為銷售TRF的亂象，這波已經是金管會第三度開罰，其中國泰世華、台北富邦、永豐銀行，三次都遭行政裁罰的業者。金管會強調，這次遭罰的7家銀行，都要提出檢討改善報告並經董事會通過，包括檢討督導企金業務部門負責人及相關人員疏失責任，且檢討責任「無上限」。 另外，還要檢討業務人員的獎酬，對於已發放獎金是否該追回。而這7家銀行未來的外匯衍生性商品「新業務」都將被限制，直到改善為止，預期會恐將影響OBU獲利。