金管會補破網 下週赴兆豐紐、巴分行專案金檢

兆豐金旗下兆豐銀紐約分行違反洗錢法遭重罰讓國人傻眼，質疑內情恐不單純，為徹查兆豐銀是否涉及洗錢，行政院已經組成跨部會小組因應，而金管會今（25）日下午也舉行臨時記者會，除將於本週內約談包括前董座蔡友才等相關人說明外，下週也將直接派人赴兆豐銀紐約分行、巴拿馬分行進行專案金檢，同時也要函令各銀行加強法遵與內控。 此外，檢調繼日前約談前董座蔡友才與現任董座徐光曦之後，今天繼續以證人身分傳喚兆豐銀副總經理梁美琪、法遵主管陳天祿及企劃處長莊瑞中，下午已經先後將梁美琪、陳天祿請回。 兆豐金違規遭重罰因美方直接揭露處分書內容後，令各界對兆豐銀處理過程大感吃驚，更質疑兆豐銀是否涉及實質洗錢，還讓主管機關金管會與財政部飽受批評，為瞭解兆豐銀缺失嚴重程度，除檢調單位已經將針對所提出的六大缺失進行調查，金管會也展開「補破網」行動。 金管會今日由主委丁克華親自對外說明，針對兆豐銀問題，26日將會約詢包括前董座蔡友才在內的兆豐銀行相關人員，並在兩周內約詢完畢，並完成國內行政調查。同時在海外分行部分，目前也取得美國紐約州金融監理機關同意，最快下周一(29日)就能派人前往進行專案金檢。 丁克華透露，由於赴海外分行金檢必須取得當地監理機關同意，這次到美國金檢，本周二(23日)已與美國紐約州金融監理機構DFS聯繫，隔天對方就已回函同意我方金檢，不過按照金檢經驗，約需二至三週時間才能完成。 而兆豐銀遭罰事件也顯示國內對法令遵循、內部控制以及當地法令的忽視，丁克華表示，已通函要求銀行應調整經營思維，重視法令遵循及內部控制，不應偏重追求獲利或降低成本，並借鏡本次事件，督導海外分支機構檢視及強化防制洗錢風險控管；他還表示，反洗錢法不止全球重視，台灣也非常重視，行政院會今天通過「洗錢防制法」部分條文修正案，在立法通過後，台灣防制洗錢法制即能與國際標準達成一致。 另有關海外分支機構之防制洗錢控管，除現行法令已有規定外，亦已納入「本國銀行申請設立國外分支機構案件審核表」之審查項目，關鍵仍在銀行能否真正的落實執行。期勉銀行能夠確實有效執行法令遵循、防制洗錢之各項機制。 行政院同時要求金管會監督各銀行，全面強化內控機制，執行風險控管及法令遵循，加強海外分支機構管理，以符合國際洗錢防制規範。另請法務部積極與立法院溝通協調，儘速完成「洗錢防制法」部分條文修正案，健全台灣洗錢防制機制。