0050怎投資？股魚揭「景氣燈號＋定期定額」沒輸過 報酬狂飆132%

記者王翊綺／台北報導

台股ETF持續發燒，元大投信今（20）晚舉行「市值型ETF有感投資」講座，元大投信董事長劉宗聖指出，如今台股ETF達1.2兆新台幣，其中高股息占六成，顯見投資人對股息的喜愛，但年輕人若開始就買配息型產品，時間拉長恐怕「短多長空」，陷入龜兔賽跑情境。投資達人股魚則分享元大台灣50（0050）投資的「2大策略」動靜皆宜，若嫌太貴也有替代方案可解決。

投資達人股魚今以「燈號＋市值＋長期＝股市的必勝方程式」為題進行演講，表示他從0050在2003年推出時就做相關投資，若想利用此達到市場長期投資必勝方程式，就記住6個字，「燈號」、「市場」及「長期」。投資千萬不要捨近求遠，許多人覺得海外投資績效更好，但他過往身為科技業從業人員，科技業談事情只看兩件事，首先是「不要講感覺」請將數字拿出來講，第二則是「可不可以再現」，兩件事都達成再來說。

許多人認為，S&P500指數績效很好，台灣做代工、沒有品牌，比較不好，但實際上真的是這樣嗎？事實上，台灣市場被稱為「高殖利率市場」，外資對於股息感到驚訝，這也造成投資人每次看到的價格，實際上都不是正確價格，「平常我們看的是價格指數，看績效要回到報酬指數」。

S&P 500從2016年至今，還原月線，將配息還原預算，漲幅129.1%；加權指數若將所有權息還原（即加權報酬指數）則漲幅達173.8%。「台股目前真正的位置在哪？35896點，這就是台股真正的數字！」

股魚說明，市值就是投資人對公司經營績效的認同，0050追蹤台灣市值前50大，意思也就是台股經營績效最棒的50家公司，外資投資台灣不會直接投資台積電，布局最直接的工具是0050，因此不只在投資人之間認同度高，法人認同度也很高。

至於該波段投資還是長期持有？股魚則說：「都可以！」波段投資（擇時）可用「景氣燈號」參考，藍買紅賣；長期持有（不擇時）則是定期定額＋單筆投入。

首先是「景氣燈號」買法，股魚說明：「當你一開始出現藍燈，勇敢投進去！」舉例2022年11月股市崩盤，開始出現無薪價、很多人被裁員，這時候不敢投資絕對是正常反應，但若看燈號投資，請拋棄個人情緒，看燈號就好，若當時投入至今報酬率已達20.99%。

現在指數在17200點徘徊，燈號從藍燈剛轉為黃藍燈，那若景氣燈號轉到紅燈，加權指數勢必比現在更高。股魚說：「景氣燈號就包含股價指數！怎麼可能今天景氣過熱，我們指數只有萬二，所以這是邏輯問題。因此你要現在布局也來得及，雖然我不知道到紅燈投資報酬率多少，但可以肯定勝率很高，前面幾個循環，我從來沒有輸過。」

另外的方式則是「定期定額」長期持有，隨時進場都是贏。股魚說明，許多人覺得股票就要低買高賣，但實際上很難買到最低點，要認清現實，這世界每年都會發生奇怪的事情，舉例2017年FED縮表啟動、2018及2019年中美貿易戰、2020年新冠肺炎疫情爆發並無限QE啟動、2021年半導體晶片供應危機、2022年烏俄衝突爆發且晶片庫存過剩、2023年FED升息並爆發瑞士信貸事件，「每年都好可怕！若要挑完美時間進入股票市場投資，不好意思，拿去定存就好了，你永遠找不到最好的時間點」。

若以過往績效來看，2014年11月10日開始持有5年，報酬61.9%；2015開始持有5年的報酬則為99.8%；2016年開始為132.3%；2017年開始為45.6%；2018年開始為95.1%。因此，股魚說明，只要「選對標的物」、「堅持至少五年」，不管市場過熱或恐慌，持有5年以上沒有輸過。

至於覺得0050太貴怎麼辦？股魚則說，價格累積至今120幾元，對小資族而言確實價格過高，這時就可投資元大臺灣ESG永續（00850），績效比起0050有過之而無不及，2019年發行至今達88.66%，比0050的76.88%還要高。00850符合ESG投資潮流，保證有拿到訂單的能力，因此他將女兒的壓歲錢都壓在00850；若覺得不夠看，還可以考慮元大50正二（00631L）兩倍波動，內建自動複利＋逆價差轉倉機制，最高可以達到5倍效果。

最後，股魚總結，0050價值投資「動靜皆宜」，動可看景氣燈號，竟可長期持有；若嫌太貴，00850歡迎你，若嫌不夠，00631L等你體驗。

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