0056改季配息後,股價漲到買不下手?專家教戰:打造「月月配」高股息ETF這樣挑!

買元大高股息(0056)、還是國泰永續高股息(00878)?是不少投資大眾的交戰。隨元大投信五月份公告將0056將改為季配息、並納入收益平準金機制後,股價隨之上揚,仲英財富投資長陳唯泰在《毛利小姐變有錢》節目中,針對這兩檔高股息ETF進行分析,建議投資人從需求、績效、淨值偏誤、流動性四面向選出最適合自己的ETF商品。

陳唯泰比較0056、00878兩檔ETF(下表),除兩者皆為季配息並且納入平準金機制外,在選股邏輯、持股上限、除息月份皆有所不同。

何謂收益平準金?陳唯泰解釋,這是投信公司為避免公告配息後,短時間湧入大批股東導致股息減少的做法。「一檔ETF分配的股息就這麼多,如果人變多了,那股息很可能會縮水。」陳唯泰說。該機制是將新股東一部分購買ETF的資金,納入收益平準金,未來發放股息時,將有一部分的股息來自於此,藉此確保舊股東股息不被稀釋。

高股息ETF如何挑選?陳唯泰提供以下四個面向給投資人參考:

1.配息選擇以個人需求為主

市面上各業者推出高股息ETF,配息機制不盡相同,不論採季配息、半年配、年配,投資人應先考量自己是否需要靠高股息ETF打造現金流,陳唯泰以退休族為例,由於沒有了本業收入,季配息商品有助於提供生活所需開銷。

2.比較同類型ETF績效

琳瑯滿目高股息ETF中,投資人可留意績效表現,作為後續買進參考,陳唯泰也提醒,同時與相同類型商品比較,有助投資判斷。

3.選擇淨值偏誤小的ETF

每檔ETF都有其追蹤的指數,由於商品內含交易手續費、換股、避險等成本,導致績效與指數出現落差,導致淨值偏誤,陳唯泰建議投資人,優先選擇淨值偏誤小的ETF。

4.考量流動性

每檔高股息每日成交量落差不小,從一天成交近萬張到幾百張皆有,陳唯泰建議,投資人如有方便變現的考量,購買時可將流動性高低納入買賣抉擇中。

陳唯泰也呼籲投資人,買高股息ETF也需留意景氣週期變化,景氣谷底時加大買進部位,有助景氣復甦時創造報酬率,若投資人對景氣周期的掌握沒把握,建議直接採取定期定額,透過紀律投資分散風險。「通常定期定額第二年,是最容易放棄的時候。」陳唯泰也在節目中提醒堅定投資心態的重要性。


至於投資人若想組成月月領配息的ETF,陳唯泰有哪些建議?其中又有哪幾檔是月月領息的首選ETF呢?歡迎收聽這一集的《毛利小姐變有錢》:https://reurl.cc/GAnYk3


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