36氪首發 | 「XTransfer」獲C1輪融資，將大力投入反洗錢風控及信息安全體系建設

36氪獲悉，外貿企業跨境金融和風控服務公司「XTransfer」宣佈完成C1輪融資，由澳電創投（Telstra Ventures）領投，MindWorks Capital概念資本及老股東跟投，光源資本擔任獨家財務顧問，具體融資金額尚未披露。

本輪融資後，XTransfer將進一步大力夯實數據基礎能力和反洗錢風控能力，提升客戶深度服務能力，以及全面進行組織升級，引進全球優秀人才。

36氪曾報導，XTransfer成立於2017年5月，總部位於上海，並在中國香港地區、英國、加拿大、美國、日本、澳大利亞和新加坡等地開設了分支機構。XTransfer通過與跨國銀行及金融機構合作，在全球建設起多幣種統一清算網絡，為中小企業全球展業提供金融服務解決方案，包括跨境及本地收款、付款、外匯兌換等財資管理服務。此外，XTransfer也建設了以中小微企業為中心的反洗錢風控基礎設施。

創始人兼CEO鄧國標表示：「在中小微企業資金跨境風險控制方面，我們真切體驗了其中的巨大挑戰：一方面，服務中小微企業風險敞口大，外貿訂單小型化碎片化趨勢使得中小微企業的跨境資金賬戶承載資金高頻流動；另一方面，風控難度大、成本高：受限於組織配置和市場教育，中小微企業往往缺乏風險意識，內控能力較弱；交易對象、場所、地域和類目多且易變；另外B2B外貿行業缺乏全面、統一標準和結構化的數據源。但是這也是令我們興奮的地方，我們認為把苦活、髒活和累活幹好，就是核心競爭力。」

當前，XTransfer的產品服務包括外貿收款、多幣種現金管理、風控服務及基於外貿生態的增值服務。XTransfer全球收款賬戶與國際知名大行合作，客戶可收取來自全球買家的匯款，目前已支持14個主流幣種，實現最低零維護費/入賬費。而本地收款賬戶讓企業客戶如同國內收款一般收取國際匯款，由買家支付當地貨幣，降低換匯成本，XTransfer的本地清算網絡實現快速收款，0中間行手續費。XTransfer支持全球收付款轉賬，可轉賬至供應商等對公賬戶，無金額限制。

在結匯提現服務方面，XTransfer支持極速到賬，並進行合規申報，實現100%入賬成功，極速增值服務最快1小時內到賬。普通提現的對公賬戶服務支持退稅，提現至中國大陸對公賬戶可退稅，並且無金額限制。

而在安全合規層面，XTransfer採取嚴格的資金安全保障措施，其金融解決方案獲得合作銀行與機構的合規檢驗與認可。客戶資金存放於合作銀行的備付金賬戶內，所有資金操作嚴格按照客戶的指令進行。XTransfer的安全防護將確保客戶授權的真實性，如有任何異常情況將被及時識別並阻止。另外，未經客戶授權，XTransfer也絕不會將客戶信息透露給無關第三方。所有信息均保存在XTransfer的安全服務器中，任何數據傳輸均採用最新的SSL技術加密，數據的訪問權限受到嚴格的物理控制。

在反洗錢風控方面，聯合創始人兼CRO姚偉春表示，目前，XTransfer的智能信息洞察系統和智能決策系統能快速識別高風險客戶和高風險交易，提升客戶體驗並保障平台安全。在未來，XTransfer將持續資源投入，不斷升級基礎設施。

而在進一步的技術落地上，據聯合創始人兼CTO劉豔芳介紹，XTransfer早期階段就在平台內嵌入了一套可靠可信的數據保護機制，通過可信計算、底層加密、全鏈路敏感數據加密等關鍵技術搭起數據安全基礎設施。新一輪融資後，XTransfer將繼續加大在信息安全建設方面的投入力度，加強在業務風險防範、大數據和人工智能方向的投入。

投資人觀點

Telstra Ventures澳電創投合夥人卜君全表示，我們一向看好有寬闊的國際化視野和深厚的專業能力的創業者。XTransfer打造的反洗錢風控體系，在過去三年裡，沉澱了全球金融風控體系的最佳實踐，已實現流程智能化。團隊的努力，獲取了監管、上下游合作金融機構，以及客戶的信任與支持。我們認為，這種持續努力，經過長期積累形成的信任網絡，能為中小微企業的全球展業提供最便利的金融創新服務，釋放巨大的價值。

MindWorks Capital概念資本合夥人張瑞祺表示，期待XTransfer在未來可以依託其技術平台和海量數據，為中小微出口企業提供解決更多痛點的產品，助力其全面提升運營效率，增強國際競爭力。

招商局創投執行董事甘自辛認為，疫情之後，全球供應鏈和外匯市場由於疫情干擾加速波動，需求週期紊亂，企業經營風險加大，對供應商電商化、小批量高頻化能力提出更高要求。XTransfer提供的數字化支付清算網絡及反洗錢風控系統，是幫助中小微出口企業提升業務流轉效率，持續降低金融合規成本的有力保障。今年中國政府出台了強有力的支持政策，惠及中小企業及出口行業。XTransfer這樣的服務平台，是讓這些政策更好更快地落地，讓中小企業批量獲益的新興力量。我們期待公司在這個特殊時期，持續創造出更大的社會和經濟價值。

原創文章，作者：詠儀。

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