鎖定4大疑點 金管會馬拉松約談蔡友才逾七小時

兆豐金控旗下兆豐銀紐約分行涉違反洗錢法遭重罰，金管會選在週末假日期間約談前兆豐金董事長蔡友才、總經理吳漢卿等人，從下午2點直到晚上9點15分，超過7個小時，約談重點特別鎖定為何兆豐銀行法遵功能不彰？為何未依規定申報可疑交易？為何未能執行充分之客戶盡責審查？以及總行缺乏對紐約分行之盡職監督？等四大疑點，金管會表示，該問的問題都跟蔡友才等人請教了，將有助於釐清疑點，整個報告會在兩週內出爐。 兆豐銀紐約分行涉及違反涉及違反銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）相關規定，遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元。為釐清外界諸多疑點，金管會從上週五開始約談兆豐銀內部人員，先從副總級開始，同時選在週末時避開媒體約談前兆豐金董事長蔡友才、及之前請辭被慰留的現任總經理吳漢卿在內的相關人員。 蔡友才於今天下午1時40分進入金管會；吳漢卿則約於2時15分赴金管會接受約談，不過吳漢卿約在下午6時50分左右，即先步出金管會，但對外界詢問則未多作回應，至於前董座蔡友才則是直到晚間9點15分左右才步出金管會，約談時間整整超過7小時，比北檢約談時間還多出一倍，使得金管會約談內容更受到關注。 不過金管會於晚間發出新聞稿表示，今天主要約談相關人員釐清四大重點，金管會質疑為何兆豐銀行法遵功能不彰？為何未依規定申報可疑交易？同時兆豐銀為何無法執行充分之客戶盡責審查？以及為何總行缺乏對紐約分行的盡職監督等等。 在蔡友才步出金管會後，現場媒體追問蔡友才，但他僅以「已經說明得很清楚了」回應，同匙時對於約詢內容則以「偵查期間不能對外公開為由」，不願回應外界詢問。至於是否如外傳拒絕財政部約談，蔡友才則表示：「真的是這樣嗎？你們去查查看」，同時在一陣混亂推擠下，搭車離開金管會。 而金管會銀行局局長詹庭禎則出面表示，今天金管會會同檢查局約談兆豐金前董座蔡友才，「我們問了相當多的問題」，應該有助於釐清案情疑點，但由於檢方仍在偵辦調查中，因此細節不方便對外說明，金管會會在兩週內完成國內調查工作。 此外，詹庭禎強調，行政院已組成跨部會因應專案小組，預計2週內完成國內行政調查，金管會亦已指派檢查人員赴兆豐銀行巴拿馬地區分行及紐約分行，29日即開始進行現場專案金檢。