AI機器人理財資產規模近百億 金管會修法納管

人工智慧智能理財漸受歡迎，金管會統計，截至今年六月底止，已有十八家投信或銀行開辦機器人理財業務，累積資產規模逼近新台幣百億大關，年增逾三成。金管會正進行法規修正預告，將提高機器人理財監理位階。

自動化投資顧問服務又稱為「機器人理財」或「智能投顧」，是指應用AI及大數據分析提供客戶投資理財建議的顧問服務，和客戶經由網路互動，全無或極少以人工進行。

金管會統計，截至今年六月底止，共有十八家業者開辦機器人理財的業務，累積資產規模達九十七點四八億元，年增三十三點零八%，累積客戶數突破二十萬人，年增二十點七三%。

金管會證期局副局長高晶萍觀察，國內自二零一八年一月起開辦機器人理財業務，初始僅兩家業者承作，資產規模僅二點三四億元、客戶數一點二五萬人，經過六年半後，機器人理財資產規模及客戶數均有顯著成長。

高晶萍進一步指出，隨機器人理財資產規模大幅躍進，基於投資人權益保障，金管會評估機器人理財監理有入法必要性，因此將原先列於自律規範的機器人理財監理原則納入「證券投資顧問事業管理規則」修正內容中，目前正進行法規預告程序。

高晶萍提到，金管會今年首季修正法規，簡化投顧執行自動再平衡交易作業規範，未來客戶、投顧及券商簽訂三方契約後，當機器人理財投資到境內外ETF等須透過券商下單標的，當投顧要執行自動再平衡交易，投顧及券商即不必如過往必須再重複取得客戶同意。

開辦機器人理財業務的銀行中，國泰世華銀行機器人理財業務以資產規模二十點六九億元穩居領先地位，市占率達二十一點二二%；其次為第一銀行十五點三一億元，市占率十五點七一%；華南銀行以十一點八五億元資產規模、市占率十二點一六%名列第三。

投信方面，以復華投信機器人理財業務資產規模二點九三億元居冠，市占率三點零一%；其次為野村投信資產規模二點四七億元，市占率二點五三%；第三是群益投信資產規模零點二三億元，市占率零點二四%。