AI顧問出手 小資理財一把罩

洪凱音/台北報導
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小資理財,AI正夯!由國內業界首家搭配「晨星演算法」、結合AI及投研團隊,推出「e-First智能理財」系統,上線以來,反應超熱烈;第一銀副總施瑪莉表示,小資族透過網路,簡單三步驟選擇投資目標、投資年期與金額,系統就能依據客戶屬性、理財需求,提供具全面性、前瞻性的投資組合規畫,讓小資族輕鬆踏上投資之路。

「晨星演算法」被喻為「華爾街等級」的機器人理財顧問,不僅讓小資族可以「小錢變大錢」、同時只要簡單步驟,小資族從創業、留學、結婚人生各階段夢想,都可輕鬆完成規畫。上月下旬上線後短短半個月就有7600多名客戶加入投資行列,受歡迎程度超乎預期。

e-First智能理財 趨吉避凶

施瑪莉分析,「e-First智能理財」吸引的客戶多是沒投資經驗、沒時間理財以及習慣網路操作的年輕人,以月薪3、5萬元的小資族,短時間很難達到300萬銀行的財富管理門檻,在沒有專人理財服務的情況下,借重晨星公司300多名研究分析團隊的專業,搭配公股行庫理財平台,系統不僅提供投資組合,當重大事件發生時,還能協助「趨吉避凶」,小資族不必擔心資產暴露在風險當中而不知所措。

為了讓投資理財更簡單、貼近生活,「e-First智能理財」提供6種投資計畫,包括:子女教育基金、購屋頭期款、旅遊基金、樂活退休計畫、就是想存一筆錢以及樂齡退休月月領。

各階段夢想 幫你輕鬆達標

施瑪莉分享自身經驗,女兒日前告訴她想繼續深造讀EMBA,她打算補助30萬元、以3年的時間存到這筆子女教育基金,透過系統設定與試算,每月約投入逾5300元,就能幫她達成這項理財目標。

假設投資期間內發生重大系統風險、導致資產波動過大,施瑪莉表示,系統會主動通知,經當事人許可後,投資組合將重新調整、再平衡,智能理財對小資族來說,是最經濟實惠又能及時調整的方式,協助小資族達成理財目標。

不少上班族意識到退休金、勞保年金不足以支應漫長退休生活,投資理財就是退休生活的第3經濟支柱;以40歲的上班族、距離退休尚有25年為例,假設退休後20年、每月有2萬元可以花用,以「e-First智能理財」設定「樂齡退休月月領」計畫演算,現在單筆需投入約330萬,退休後就能支應每月自動帳戶給2萬元生活所需的目標。