SVB風暴蔓延》11天4家歐美銀行倒掉 第5家銀行也岌岌可危

上周,美國11家銀行注入300億美元的現金,金援搖搖欲墜的First Republic Bank。(圖片來源/flickr)

《彭博》3月21日報導,4家歐美銀行自3月9日以來接連倒閉,還有一家搖搖欲墜,這種速度震驚投資人,雖然倒閉事件發生在短短11天內,但是背後原因各不相同。

Silvergate Capital今年率先倒閉

在擔心危機仍在蔓延的情況下,投資人特別關注這些銀行是如何倒閉和監管機關應對的方式。

Silvergate Capital是今年第一家倒閉的美國銀行,原因是它受到加密貨幣崩盤的打擊。在美國聯準會(Fed)的授權下,聯邦存款保險公司(FDIC)試圖介入,與管理層討論避免倒閉的方法。

然而,因為美國監管機關和司法部反詐欺部門仍在對Silvergate與Sam Bankman-Fried(SBF)創辦的加密貨幣交易所FTX和Alameda Research的交易,進行刑事調查,總部位於加州拉霍亞的Silvergate無法重新營業。

主管機關決定拆分矽谷銀行

雖然當局沒有斷定有任何不當行為,但是Silvergate認賠拋售資產,滿足受驚客戶擠兌風潮的需求,該銀行的困境加深了。Silvergate於3月8日宣布計劃結束銀行業務並且清算資產。

Silvergate破產的「訃聞」才剛寫完,矽谷銀行也在3月8日宣布計劃發行22.5億美元的股票,同時矽谷銀行投資組合出現重大損失,立刻引起投資人和儲戶緊張不安。

消息傳出後,矽谷銀行股價在第二天狂瀉60%,10日移交給FDIC接管。只是美國監管機關未能找到合適的買家,官員決定拆分矽谷銀行。

但是本週一(3月20日)傳來更有希望的消息, FDIC在收到多個潛在買家大感興趣的通知之後,延長投標程序的期限。

First Citizens BancShares最有希望買下矽谷銀行

《彭博》週一援引知情人士的話報導稱,First Citizens BancShares最有希望買下倒閉的矽谷銀行,它希望就收購矽谷銀行所有股權達成交易。

3月12日,Signature Bank 成為美國史上規模第3大的倒閉銀行,此前,大量儲戶爭相提款激增,總計約占該銀行存款的20%。

Silvergate在4天前倒閉,讓儲戶對存款放在Signature Bank感到不安。儘管Signature Bank對加密貨幣的曝險要小得多。。 但是聯邦監管機關表示,他們對Signature主管失去信心,並將該銀行清盤。

根據監管機構的「系統性風險豁免」條款,無論是投保和未投保的儲戶,都可以使用他們在Signature Bank所有存款。

Signature Bank所有存戶都受到保障

Signature Bank的存款和部分貸款周日(19日)晚些時候被 New York Community Bancorp旗下銀行Flagstar Bank接管。 買方同意從FDIC收購380億美元的Signature資產,包括 250 億美元的現金和約130億美元貸款,買方還承擔了約 360億美元的債務,其中包括340億美元的存款,Signature 旗下分支銀行現在變成 Flagstar營運據點。

瑞士信貸集團股價周日大跌,因瑞士政府官員與瑞銀集團達成交易,允許瑞銀以30億瑞士法郎(32億美元)收購瑞信,旨在避免金融危機繼續擴散,正在考慮的另一個選項是將瑞信全部或部分收歸國有。

有166年歷史的瑞士信貸倒閉之前,執行長科納(Ulrich Koerner)試圖與大客戶密集聯繫,來挽救銀行,去年客戶從該銀行提走的資金創下歷史新高。

瑞信最大金主成為最大苦主

這一嘗試最終無法抵擋瑞士信貸、聲名狼藉的金融家Lex Greensill、倒閉投資公司Archegos Capital Management引發的多起醜聞和數十億美元的損失。

3月9日,美國證管會(SEC)質疑瑞信的年度財報造假,瑞信被迫推遲發布財報。在美國地方銀行倒閉後恐慌情緒蔓延,最大股東沙烏地國家銀行(SNB)的董事長排除投資瑞信的可能性。

SNB向《CNBC》表示,該銀行去年11月以每股3.82瑞郎價格投資瑞信14億瑞郎(15億美元),持有瑞信9.9%股權,但是瑞信倒閉後,根據瑞銀與瑞信之間交易條款,瑞信將僅支付瑞信股東每股0.76瑞郎,使SNB這筆投資虧損約80%,這項投資虧損逾10億美元。

First Republic Bank接受300億美元金援

First Republic Bank同樣成為客戶擠兌和流失的受害銀行,擠兌最終導致美國3家對手銀行倒閉,根據統計,存款流出金額高達890億美元。

上週,美國11家銀行注入300億美元的現金,金援First Republic Bank。這家銀行總部位於舊金山,主要經營科技精英和其他富人的個人業務,但是First Republic Bank信用評級仍然多次被下調,跌至歷史最低點。

彭博社週一援引知情人士的話報導稱,摩根大通的執行長戴蒙(Jamie Dimon)已經制定新計劃,來援助 First Republic,該計劃把11家銀行300億美元存款的一部分或全部轉為注資。

(原始連結)


更多信傳媒報導
法國年金改革》馬克宏驚險挺過不信任案 大罷工恐波及英王首次出訪巴黎
2022不動產銷售額年減850億 台北、台中居產值冠亞軍
蔡總統29日出訪 宏國變心未排入 美國演說等行程待確定