兆豐案 檢調直追4大關鍵時刻

工商時報【朱漢崙╱台北報導】 據知情人士透露，對於兆豐遭美重罰57億一案，檢調與赴美調查的金管會金檢人員，已鎖定四大關鍵時刻進行調查；此外，調查範圍也擴大，並將今年2、3月間退休的前兆豐銀總稽核洪慶隆，納入調查名單。 上述四大關鍵包括：1、去年10月美國聯邦準備銀行四人小組大隊來訪時，當時董事長蔡友才所作的因應措施。2、今年2月份金檢報告首度出爐之後，兆豐銀對於NYDFS（紐約州金融服務署）的回覆。3、總稽核為何未立即、且是時隔半年多之後才報告。4、7月15日NYDFS表示會在8月22日復查，但為何還沒等到複查，就直接在7月28日開單重罰1.8億美元？到底這兩週發生什麼轉折。 兆豐銀內部傳出，其實去年10月，不只NYDFS，連FRB（聯邦準備銀行）都被驚動，四人小組大隊來訪時，當時苗頭已非常不對，且這四組人馬不只紐約、伊利諾、加州的聯邦準備銀行分行，連同美國首府華盛頓的聯邦準備銀行分行都集體出動，但當時董事長蔡友才、總經理吳漢卿因為赴立院，所以指派兆豐金副總陳松興，與銀行副總梁美琪接待，但四人小組來訪後，現場氣氛顯然非「禮貌性拜會」，蔡友才也透過主管回報知曉此事，因此，蔡友才事後處理方式，是否盡到管理人的責任，已列入調查重點， 北檢進駐兆豐銀之後，已在兆豐銀頂樓設臨時庭，直接「由上而下」，從主管階層一路往下，約談包括企劃處、法務處、以及稽核室多名人員；除了上述的四大關鍵時刻的調查，另一個重點在於釐清是否有「洗錢」事實。 金管會與檢調兵分兩路，金管會三人小組周一起，先後對兆豐銀紐約、巴拿馬兩分行金檢，將檢閱所有可疑帳戶，凡是被集中退款、同一人的多個帳戶，均被列調查的高危險群名單。同時，也將究責為何對大量「異常退款」帳戶，沒有主動通報總行，接下來，就會進行過失判定：「到底只是單純的行政疏失，或是有隱匿、包庇的嫌疑？」 據指出，兆豐被重罰57億元，已擴大對相關人員調查範圍，其中，被批評通報時間太晚的兆豐銀行總稽核，除現任總稽核劉小鈴外，據了解，今年3月初，距屆齡時間還差幾個月，但卻提前退休的前任總稽核洪慶隆，也被列為調查對象。 由於美國NYDFS在2月初公佈的金檢報告，已不同先前第2級satisfactory，而是已被列為危險評級的第3級，洪慶隆則在2、3月退休，時間點的巧合，洪慶隆已被列為調查對象。 兆豐銀內部指出，洪慶隆早在去年就想退休，但一直被蔡友才慰留，直到蔡友才今年1月遞交財政部書面辭呈，去意堅定，洪慶隆才終於退休，然而由於時間點正好與報告出爐的時間一致，且洪慶隆擔任總稽核的時間點，涵蓋紐約分行去年3月被NYDFS進行金檢、去年10月聯邦準備銀行人員來訪、及報告遲未出爐等異常現象的整個期間，因此近2天已被列為調查對象。