兆豐銀洗錢案 檢調擴大追查

中國時報【朱漢崙、蕭博文╱台北報導】 台北地檢署偵辦兆豐銀涉洗錢案，昨日由檢察長邢泰釗召開專案會議，為本周展開的新一波約談行動預作準備。專案小組已大致完成兆豐銀人員的初步訊問。 據了解，檢調與赴美調查的金管會金檢人員，鎖定四大關鍵時刻調查；調查範圍也擴大，將今年2、3月間退休的兆豐銀前總稽核洪慶隆，納入調查名單。 蔡友才處理是否得當 四大關鍵包括：1、去年10月美國聯邦準備銀行4人小組大隊來訪時，當時董事長蔡友才所作的因應措施。2、今年2月金檢報告首度出爐後，兆豐銀對於NYDFS（紐約州金融服務署）的回覆。3、總稽核為何未立即，而是時隔半年多之後才報告。4、7月15日NYDFS表示會在8月22日複查，為何還沒等到複查，就直接在7月28日開單重罰1.8億美元？ 兆豐銀內部傳出，去年10月，不只NYDFS，連FRB（聯邦準備銀行）都被驚動，4人小組來訪時，當時苗頭就已不對，且這4人小組人馬不只紐約、伊利諾、加州的聯邦準備銀行分行，連美國首府華盛頓的聯邦準備銀行分行都出動，但當時董事長蔡友才、總經理吳漢卿因為赴立院，所以指派兆豐金副總陳松興，與銀行副總梁美琪接待，但4人小組來訪後，現場氣氛顯然絕非「禮貌性拜會」，包括蔡友才也透過主管回報知曉此事，因此，蔡友才事後的處理方式，是否盡到管理人的責任，已列入調查重點。 北檢進駐兆豐銀之後，已在頂樓設臨時庭，直接從主管階層一路往下，約談包括企劃處、法務處、以及稽核室多名人員；除了4大關鍵時刻的調查，另一個重點在於釐清是否有洗錢事實。 清查可疑高危險帳戶 金管會與檢調兵分兩路，金管會3人小組先後對兆豐銀紐約、巴拿馬兩分行金檢，將檢閱所有可疑帳戶，凡是被集中退款、同一人的多個帳戶，均被列調查的高危險群名單。同時，也將究責為何對於大量「異常退款」的帳戶，沒有主動通報總行，接下來，就會進行過失的判定：「到底只是單純的行政疏失，或是有隱匿、包庇的嫌疑？」 洪慶隆退休時間太巧 其中，被批評通報時間太晚的兆豐銀行總稽核，除現任總稽核劉小鈴外，據了解，今年3月初，距離屆齡時間還差幾個月，卻提前退休的前總稽核洪慶隆，也被列為調查對象。 由於美國NYDFS在2月初公布的金檢報告，已不同先前第2級satisfactory，而是已被列為危險評級的第3級，洪慶隆則在2、3月退休，時間點的巧合，已洪慶隆被列為調查對象。 內部指出，洪慶隆早在去年就想退休，但被蔡友才慰留，直到蔡今年1月遞交財政部書面辭呈，洪才終於退休。