神鬼交鋒！新北警抽絲剝繭瓦解虛擬貨幣盜刷集團

記者蔡琇惠／新北報導

新北市警局接獲報案指稱，近期發生信用卡盜刷購買虛擬貨幣案件，持卡人向銀行申訴稱網路盜刷，並到派出所報案，取得報案證明再向銀行提出爭議款項，使銀行蒙受極大損失風險。新北警方隨即將本案責由刑警大隊科技犯罪偵查隊專案偵辦，並經台中地檢署何宗霖檢察官指揮下，逐步抽絲剝繭，鍥而不捨循線追查，日前在新北市、台中市、高雄市等地收網，查獲江姓犯嫌等共5人，全案依法偵辦。

新北市警局指出，經調查，該盜刷集團以江姓嫌犯為首，犯罪分工細膩，先以求職為由，詐騙網友個資及證件，再由盧姓、陳姓犯嫌申辦人頭電話卡及虛擬貨幣交易所帳戶，利用銀行異常交易之機制，吸引心存僥倖之民眾交付信用卡，後由集團江姓主嫌、廖姓嫌犯等人使用人頭電話卡註冊交易所帳戶，進行刷卡購買虛擬貨幣泰達幣（USDT）後，以虛擬貨幣錢包進行多次洗錢，最終將不法所得透過交易所平台「下車」兌換成新台幣出金，牟取不法暴利，甚而由信用卡主向銀行及警察機關謊報等「賴帳」行為，以此免繳信用卡費。

新北市警局表示，警方歷經半年追查本案，查明涉案江姓主嫌等5人，經報請台中地檢署指揮偵辦，數度至新北市、台中市及高雄市等地查緝江姓犯嫌等人到案，起獲作案手機、人頭SIM卡、筆記型電腦、存摺等相關證物，全案依照刑法加重詐欺罪、偽造文書等罪嫌移送法辦。

新北市警局提醒，隨著網路科技日新月異，不法份子經營線上博弈、跨境洗錢、詐騙等諸多涉及龐大金流的犯罪行為，多以虛擬貨幣作為隱匿犯罪所得、洗錢、甚至直接成為犯罪贓款的最終標的，藉此呼籲社會大眾，法網恢恢，疏而不漏，網際網路雖方便快捷，但凡走過必留下痕跡，切勿心存僥倖以身試法。