穩紮穩打避險 資產穩健增長

工商時報【本報訊】 在12年前進入華南銀行，民國96年改換跑道投入財富管理行列的信義分行理專鄧雅惠，以誠信態度、秉持「人在做、天在看」的理念，獲得客戶信賴與委託，目前管理的資產高達40億。 鄧雅惠表示，會透過理專從事財富規劃的高資產客戶，通常不會只在一家銀行開戶，也就是會有4、5家不同銀行的理專同時服務一位客戶，所以客戶會用操作績效來調整放置於各銀行的資產部位，若績效不佳甚至會撤資，因此心理的壓力可想而知。 採穩紮穩打操作的鄧雅惠，當客戶的基金處於波段高檔時，都會通知客戶落袋為安，有時也常造成客戶的誤解，認為她只是為了多賺手續費。直到了97年9月雷曼事件爆發後，客戶才了解她的專業與用心。 擅長基金操作的鄧雅惠，為能夠照顧好客戶的資產部位，常常工作到晚上8、9點，才拖著疲憊身軀回家。但在去年12月參加保險講習時，深入了解類全委投資帳戶的專屬投資型保單「豐華世紀」後，為之驚艷。 鄧雅惠表示，此檔由法國巴黎人壽為華南銀行客戶量身訂做的「豐華世紀」投資型保單，委託富蘭克林華美投信代為操作管理，有了專家處理投資部位，解決了她常常為了注意客戶投資部位波動而遲遲無法下班的煩惱，也同時解決「懶人投資」型客戶疏於看盤的困擾。而她之前銷售基金時，就曾了解富蘭克林華美投信的操作實力，對於其堅強的團隊深具信心，因此很放心的將此檔「豐華世紀」推薦給客戶，也讓她今年以來業績扶搖直上。 鄧雅惠強調，此檔「豐華世紀」連結到「法國巴黎人壽環球成長投資帳戶」提供每單位固定金額月月撥回，創造固定現金流，還可附加投資型保單專屬的重大疾病險與意外險附約，非常適合退休人士、上班族追求穩健資產配置的選擇。