貨幣市場基金 保守投資標的

中國時報【吳泓勳╱台北報導】 近期全球股匯市市場波動加劇，保守投資人，紛紛希望尋求相對安全的投資標的，合庫銀行表示，合庫貨幣市場基金是近期市場上新募集基金中，唯一同時具有高流動性、低風險性與低稅負等3大優勢，並以追求長期收益穩定成長為目的，特別適合具有大額資金的投資人與法人機構進場布局。 過去大家總認為貨幣市場基金的客戶是以法人為主，但合庫投信說明，目前在低利率環境下，投資人面對增提2％二代健保補充保費，或是所得稅率提高等，投資稅負一再提高，但基金目前停徵證所稅，等於提供投資人另一個短期資金停泊的工具，適合保守投資人長期持有。 以合庫近期推出的貨幣市場基金，就從4月20日展開募集，募集時間僅有5天，至4月24日截止，民眾如有意申購，請洽合庫銀行全省分行 。 根據投信投顧公會資料顯示，截至2015年3月底為止，國內投資貨幣市場基金規模，已經超過7691億元，從基金流向就反應出貨幣市場基金的吸引力。 合庫投信強調，近期全球股、債與匯市劇烈波動，不少投資機構推出固定收益商品，其中又以新台幣計價的國內貨幣市場型基金，具備高流動性、低風險性與低稅負等優勢，最具有抵禦震盪效益。 合庫貨幣市場基金經理人謝巧玲表示，近一年人民幣貨幣市場型基金與海外投資等級債券型基金報酬率，介於1.5537到2.7227％，雖優於國內貨幣市場型基金的0.5138％，但需承受的風險波動度，卻大幅高出5.73倍至152.61倍之多。 反觀國內貨幣市場型基金波動度僅有0.0227％，且均以新台幣計價，主要投資在中華民國境內銀行存款、短期票券及附買回交易，投資人無需額外擔心匯率波動影響報酬。 謝巧玲表示，這適合想追求穩定收益，但又風險承受度較小的投資者。