退協20周年 擘劃樂活退休藍圖

工商時報【文╱陳愛珠】 中華民國退休基金協會為慶祝成立20周年，於6月25日盛大舉辦退休基金專題研討會暨20周年慶音樂會。退休基金協會成立20年來，見證台灣勞工、軍公教等退休制度的更迭與變革，積極引入全球主流退休養老制度與基金投資管理觀念，定期舉辦研討會與退休教育講座。 在慶祝成立20周年的退休專題研討會中，特別邀請到金管會副主委黃天牧開場致詞，並由協會發起人之一的陳登源教授闡述協會20周年的回顧與貢獻。 另外邀請公務人員退休撫卹基金管理委員會副主任委員韋亭旭、現任理事長王儷玲、國泰人壽副總林昭廷及施羅德投信總裁巫慧燕針對政府退休基金政策與退休理財發展的趨勢進行專題演講。 王儷玲表示，目前政府應推動的最重要政策有下列六項:（1）應建立正確年金制度、（2）退休基金專業投資走向法人化提升績效、（3）成立勞退新制自選投資機制、（4）推動勞退企業年金制度、（5）以賦稅優惠鼓勵退休理財儲蓄、（6）推動金融市場退休理財商品與服務創新。 陳登源則以創會發起人身份細數協會20年來的篳路藍縷。他表示，台灣多項退休基金管理雖已能與國際競逐，但仍有未竟之功包括提升退撫基金與勞退（保）基金的經營績效、提撥率未能依法執行以至於瀕臨破產的疑慮、年金改革、勞退基金儘速開放自主投資選項等，尚待協會及全體國民努力。 韋亭旭則指出，近年來，全球退休基金管理透過多元化的資產配置，以保全資產及維持穩定的收益率，其中另類投資（Alternative Investment）、社會責任投資(Socially Responsible Investment, SRI)以及委託經營已為重要策略。 王儷玲呼籲勞退自提自選制度修法的重要性，對政府、勞工來說，自選平台都是雙贏，政府應該盡快開放勞退自提自選機制。 此外，退休基金協會積極推動有稅負優惠的「全民退休投資專案」，金管會與「基富通」推出「好享退:全民退休投資專案」，目前已獲6萬人的熱烈迴響，將於7月正式上線。 王儷玲認為，勞退自選修法與全民退休投資試驗平台應該可以同步進行，在勞退自選機制修法未通過前，可以讓勞退自選有試驗平台，允許勞工將勞退新制下，自提稅負優惠帶入「全民退休投資專案」，並開放給所有銀行、保險、證券、投信公司，共同推動有稅負優惠的「全民退休投資專案」計畫。