Yahoo奇摩新聞 香港JPEX在台違法攬客》約定帳戶淪大額詐騙溫床 郭國文揭人頭戶前10大銀行名單
金管會主委黃天牧今（16）日在立法院備詢時表示，使用網銀約定帳戶的資格限制，可望在11月底前公布具體方案。（圖片來源／信傳媒編輯部）
香港加密貨幣交易平台「JPEX」遭投資者控訴詐騙捲款60億元，據了解，JPEX在台受災戶人數也不少，涉款金額新台幣達數千萬元；而台灣藝人陳零九也因為代言人身分遭到調查局約談，引發社會關注。
香港JPEX在台違法攬客，金管會除了宣導、移送檢調還能做什麼？
立法院財委會16日審查「簡易人壽保險法」、「金融消費者保護法」等案，由金管會主委黃天牧出席會議並備詢，會中有多名立委關注JPEX案，國民黨立委李貴敏感嘆，目前JPEX案民間受騙求助無門，他們無法到台灣的金融消費評議中心申訴，原因就是出在，JPEX在台灣並不是合法設立的平台，「它不是合法的，但是卻在台灣橫行，因為主管機關治不了它；對於受害者而言，他也申訴無門。」
金管會主委黃天牧強調，金管會仍有不斷宣導民眾，不要去買境外未經合法許可的商品；證期局長張振山則表示，由於香港JPEX並不是在台灣登記註冊的營業平台，日前收到民眾檢舉在台灣有招攬屬於非法行為，目前已經移送檢調；另外，金管會目前已設置黑名單（非法）、白名單（合法），以供投資人自我保護。
但國民黨立委羅明才指出，JPEX找台灣藝人陳零九代言，很容易帶著年輕人跟著走，「金管會教條式宣導跟年輕藝人兩個擺在一起，肯定藝人比較有號召性，所以不管金管會祭出三誡、五誡、十誡，大家恐怕也聽不進去。」
民進黨立委郭國文則認為，金管會僅透過公布黑名單、白名單的方式，要投資人自己小心，但反觀JPEX在台灣宣傳極為高調，包括贊助運動電競賽事、找藝人網紅當代言人、行銷成本數千萬元，結果居然是無牌經營、涉嫌捲款詐欺，金管會身為主管機關卻只能移送檢調，難道沒有行政權可以直接遏止不肖業者，呼籲金管會釋出更多的行政手段。
人頭戶前10大銀行曝光，約定帳戶淪為大額詐騙溫床
針對詐騙問題，日前金管會針對最多人頭戶進行金檢，郭國文立委辦公室取得資料顯示，這十大銀行分別是中信銀行、國泰世華、合庫銀行、玉山銀行、台新銀行、一銀及華南銀、土銀、永豐銀、彰銀。
郭國文指出，金管會目前只針對可疑帳戶進行管制，但問題是「約定帳戶」也已經成為詐騙的手法，像是很多民眾過去從來沒有申請過約定帳戶，結果突然要一次申請多個約定帳戶，形成大額詐騙，才會有詐騙集團迅速洗走4億元的案例發生，而這個狀況目前都還有持續存在。
郭國文也說，從這十家銀行當中，每家的單日最高約定轉帳金額約落在200～300萬元，銀行究竟是否有去了解，從來沒有申請過約定帳戶、卻一次申請多個約定帳戶的申請人如此異常的情況；另外，銀行針對約定帳戶的設定的審查嚴謹度究竟為何。
對此，金管會銀行局長莊琇媛表示，包括銀行針對客戶前來設定約定帳戶的資格審查、設定轉帳約定帳戶金額管制以及事後末端帳戶管理等，目前銀行公會雖已有擬定一版本，但金管會認為仍有不足，因此預計下周將再開會討論，預計今年11月底之前有機會可以公布相關監管措施。
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