兆豐銀行三階段阻詐 成功守住卡友96%資產

卡優新聞網

記者 周先白 報導

台灣詐騙事件猖獗，造成國人蒙受重大損失。兆豐銀行全力遏止詐團，維護持卡人的交易安全，特地設立「24小時信用卡防詐專責小組」，成立以來執行成效相當亮眼。不僅偵測率名列前茅，在查獲詐欺率、可用餘額上，皆為Trace系統發卡銀行第一，尤其是成功為遭盜刷的卡友守住高達96%可用餘額資產。

根據刑事警察局統計，去(2022)年詐欺案件將近3萬件，財損金額高達近70億元，而聯合信用卡中心資料也顯示，去年發卡銀行通報詐欺交易約55萬筆，通報金額超過22億元，突顯國內詐騙、盜刷的問題相當嚴重。

兆豐銀行針對近期民眾誤點不明連結，遭詐騙的國際行動支付盜刷類型，實施阻詐管制措施，並依據偽冒交易樣態，透過預警小組進行全天候監控。同時，規畫「事前」、「事中」、「事後」等三階段阻詐機制，及時防堵歹徒的詐騙攻勢。

在「事前」部分，核驗綁定國際行動支付的手機門號，與留存在銀行的手機資訊是否一致，不僅以OTP密碼驗證，若一旦發現不符，再以人工核身方式為卡友啟用綁定；「事中」部分，綁定完成後即時發送簡訊及EMAIL通知卡友。

至於「事後」工作，在卡友消費完成後，發送交易簡訊或LINE BC(Business Connect)通知；且對於高風險的店家進行控管，當出現短時間密集性的國際行動支付交易，立即進行控管或阻擋，以防止詐騙集團盜刷得逞。

兆豐銀行舉例說明，客服人員是防詐最前線，像是日前接獲卡友來電，持卡人收到中華電信點數到期通知簡訊，但在點選網址輸入信用卡資料後，卻遲遲沒收到通知訊息，客服人員驚覺有異，第一時間立刻為持卡人控管信用卡，且後續發現有不明人士申請綁定Apple Pay，進而成功阻詐，成功保全卡友資產免受損失。

在詐騙手法不斷翻新下，兆豐銀行也加入「鷹眼防詐聯盟」，與其他銀行聯手共同打擊犯罪。主要是透過AI技術提早識別可疑帳戶，將阻詐由臨櫃擴展至網銀及ATM等通路，並以科技賦能推動金融安全，協助客戶保全資產，進而達到全民防詐的終極目標。

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