【全文】台美司法互助大突破!曾銘宗密喬貸款展延 潤寅主嫌遭美逮捕遣返

林俊宏黃揚明繪圖|楊茜婷、欒昀茜
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楊文虎(左)及王音之(右)夫婦赴美依親具有美國公民身分的兒子,北檢將2人求刑30年,並循司法互助管道請求美方遣返,楊文虎已遭美國驅逐出境遣送回台。(翻攝婚攝鯊魚&Neo&狗狗)
楊文虎(左)及王音之(右)夫婦赴美依親具有美國公民身分的兒子,北檢將2人求刑30年,並循司法互助管道請求美方遣返,楊文虎已遭美國驅逐出境遣送回台。(翻攝婚攝鯊魚&Neo&狗狗)

台美司法互助傳出重大捷報!詐貸國內9家銀行、造成386億元損失的潤寅公司負責人楊文虎及王音之夫婦,藏匿美國半年,終於在本月初遭台北地檢署起訴並求刑30年後,經美方認定非法居留且有洗錢之虞,將楊文虎逮捕並驅逐出境遣返回台,王音之同樣落網可能被押回,讓重大經濟罪犯不再逍遙法外。

讓人吃驚的是,潤寅詐貸過程,曾任金管會主委的國民黨立委曾銘宗,竟邀集一銀、華南及台企銀等銀行代表要求展延貸款3個月,由於3家公股銀行遭詐金額達136億元,其中是否涉及不法,有待檢調查明。

曾銘宗小檔案

  • 年齡:61歲

  • 家庭:已婚,育有1子1女

  • 現職:第9屆立委、國民黨團總召、國民黨代理祕書長

  • 學歷:台北大學企業管理研究所博士

  • 經歷:合庫總經理、財政部常務次長、金管會主委

1月21日,涉嫌詐貸了386億元、逃亡美國半年的潤寅案主嫌楊文虎及王音之夫婦,終於遭美方以非法居留且有洗錢疑慮為由逮捕,並迅速將楊文虎驅逐出境遣返回台受審。

台美關係大突破,美方以非法居留且有洗錢之虞逮捕潤寅主嫌楊文虎,並將他驅逐出境。圖為日台交流協會代表沼田幹夫(左起)、AIT處長酈英傑和法務部長蔡清祥。(聯合知識庫)
台美關係大突破,美方以非法居留且有洗錢之虞逮捕潤寅主嫌楊文虎,並將他驅逐出境。圖為日台交流協會代表沼田幹夫(左起)、AIT處長酈英傑和法務部長蔡清祥。(聯合知識庫)

這起震驚社會的重大詐貸案爆發至今,共有22人遭收押,日前台北地檢署偵結全案,隨即將起訴書透過法務部送達美國,並向美方提出司法互助請求,由於楊文虎夫妻曾有一筆資金從伊朗準備匯回台灣,被列為「資恐」警示帳戶遭到凍結,早已引起美方高度關注,所以楊文虎夫婦很快就被美方行政拘捕,雖然楊向美提出移民申請,但經移民法庭審理後駁回,楊文虎也成為近年來逃美重大經濟罪犯被美方遣返罕見案例,顯示台美司法互助有重大突破。

掩人耳目 赴美改名

楊文虎的妻子王音之則仍在做困獸之鬥,緊急向美國移民法庭提出訴訟,美方已訂於本月23日開庭審理,由於王音之是整起詐貸案的操盤手,預料遭驅逐出境的可能性極高,若是能遣返回台,將有助釐清案情,並追回詐貸的贓款。

本刊調查,楊文虎夫婦因兒子楊昌衡具有美國公民身分,案發後循依親管道向美國提出移民申請,且為了掩人耳目,二人到美國投靠兒子後,還刻意改名,楊文虎的英文名字原叫Robert,赴美後改稱Henry,王音之本來叫Bonnie,逃亡後也改名為Sandy。

楊昌衡在美國生活開銷大,爸媽幾乎每隔幾個月就匯上百萬元給他,檢調懷疑是潤寅案的犯罪所得。(翻攝網路)
楊昌衡在美國生活開銷大,爸媽幾乎每隔幾個月就匯上百萬元給他,檢調懷疑是潤寅案的犯罪所得。(翻攝網路)

不過,因楊昌衡在詐貸案也扮演關鍵的角色,檢方已鎖定他進行調查,並進一步透過管道將資料提供給美方,指他擔任潤寅關係企業易京揚公司負責人,除協助父母詐得數億元,一併遭通緝外,7、8年前赴美求學時,得知兵單寄到台灣家中,為逃避兵役,竟滯美不歸,在台更早已被依妨害兵役罪通緝。

楊昌衡(右)未服兵役遭通緝,如今又因涉及替父母洗錢藏匿犯罪所得,罪加一條,一旦美方查出不法,楊家4口將全被送進大牢過苦日子。(翻攝臉書)
楊昌衡(右)未服兵役遭通緝,如今又因涉及替父母洗錢藏匿犯罪所得,罪加一條,一旦美方查出不法,楊家4口將全被送進大牢過苦日子。(翻攝臉書)

檢方查出,楊昌衡在美國的生活開銷頗闊綽,累積的刷卡費用更是驚人,寵子成性的楊文虎夫妻每1、2個月就得匯款上百萬元給愛兒支付卡費。檢方懷疑潤寅案的部分犯罪所得已被匯往美國,循司法互助管道通知美方,美國相關部門獲悉後,同步對楊昌衡在美的資產進行調查,一旦認定涉及犯罪,楊家在美財產除可能遭沒收,楊昌衡也可能被依洗錢罪調查或驅逐出境回台受審,一家四口恐全數難逃法網。

貸款展延 落跑出境

潤寅公司爆發詐貸案,起因於長年做假帳,從去年起就無收入進帳,但風波爆發前楊文虎夫婦仍力圖掩飾到最後一刻四處借貸,並透過立委介入向銀行展延貸款,終至一發不可收拾。

曾任金管會主委的國民黨立委曾銘宗(圖)驚爆曾在去年四月間邀集三家公股銀行協商,讓潤寅展延三個月,未料,楊文虎夫妻在此時潛逃出境。
曾任金管會主委的國民黨立委曾銘宗(圖)驚爆曾在去年四月間邀集三家公股銀行協商,讓潤寅展延三個月,未料,楊文虎夫妻在此時潛逃出境。

據本刊取得的資料,剛代理國民黨祕書長的立委曾銘宗,去年4月11日下午4時在立法院青島一館會議室,針對潤寅貸款問題邀集台灣中小企業銀行、第一銀行及華南銀行三間公股銀行高層召開協調會,要求三家銀行對潤寅即將到期的貸款展延3個月,結果讓楊文虎、王音之夫妻得以在6月東窗事發前落跑出境。

本刊取得該場協調會的會議記錄,主持人是時任國民黨團書記長的曾銘宗,與會的銀行代表包括時任一銀總經理蔡麗雪、法金處長王邦旭、劍潭分行經理林珍華、劍潭分行法金專員黃傳琳、時任華南銀總經理鄭永春以及台企銀總經理施建安、副總張佑銘等人,潤寅公司則由王音之代表出席,會議歷時約1個小時,由曾銘宗的謝姓助理負責記錄。

本刊取得該場協調會會議記錄,會議主持人是時任國民黨團書記長的立委曾銘宗,會議做成決議,同意潤寅貸款展延3個月。
本刊取得該場協調會會議記錄,會議主持人是時任國民黨團書記長的立委曾銘宗,會議做成決議,同意潤寅貸款展延3個月。

最後該場會議做出以下決議:「為協助企業穩健經營,有關潤寅實業股份有限公司銀行授信展延事宜結論如下:到期或即將3個月內到期的展延3個月,可以提前或以信用狀,包括瑕疵押匯即期或遠期180天內沖償,償還後空出的開狀額度,可以繼續在額度內循環動用,出口押匯額度亦可在額度內循環動用。」也就是說,潤寅的貸款都可展延3個月還款。

本刊取得該場協調會會議記錄,會議主持人是時任國民黨團書記長的立委曾銘宗,會議做成決議,同意潤寅貸款展延3個月。
本刊取得該場協調會會議記錄,會議主持人是時任國民黨團書記長的立委曾銘宗,會議做成決議,同意潤寅貸款展延3個月。

施壓銀行 呆帳暴增

而爆料人士質疑,4月的這場協調會議,讓潤寅集團即將到期的貸款至少展延3個月,但詐貸案就在這場會議後的1個多月後正式爆發,形同提供楊文虎、王音之規劃潛逃出境的充裕時間。

根據北檢起訴資料,這三家銀行遭潤寅詐貸金額合計達136億餘元,占總詐貸金額三成五。爆料人士透露,曾銘宗在這場協調會中態度強硬,對三家公股銀行代表明白地說,明年大選後很可能會政黨輪替,若不配合協助潤寅展延貸款就看著辦,三家銀行代表有苦難言,只好勉為其難同意配合辦理。

立委曾銘宗曾在立法院青島一館的會議室,針對潤寅貸款問題邀集台企銀、一銀及華南等3間公股銀行高層召開協調會,未料,1個多月後詐貸案爆發,形同提供楊文虎、王音之規劃潛逃出境的時間差。(圖為示意畫面)
立委曾銘宗曾在立法院青島一館的會議室,針對潤寅貸款問題邀集台企銀、一銀及華南等3間公股銀行高層召開協調會,未料,1個多月後詐貸案爆發,形同提供楊文虎、王音之規劃潛逃出境的時間差。(圖為示意畫面)

巧合的是,在去年4月時才隨公股行庫主管人事調整,擔任一銀總經理的蔡麗雪,在這場協調會前3天甫上任,6月初就突然因病請辭獲准,成為最短命的一銀總經理,雖然政院對外表示蔡因猛爆性肝炎復發請辭,但金融圈傳出她的請辭與其參與潤寅協調會,導致第一銀行呆帳暴增,壓力過大有關。

牽扯政治 立委介入

至於與會的另外二家銀行代表也都在去年異動,鄭永春轉任華南永昌證券董事長,施建安則在去年11月爆出與女祕書婚外情緋聞後黯然請辭。

遭點名協助喬貸款展延的立委曾銘宗,早年從財政部基層幹起,曾任合庫總經理、財政部次長、金管會主委等職務,在馬政府任官時深受高層信任,2016年轉任國民黨不分區立委,在最後一會期擔任黨團總召,並被列為下屆不分區立委第一名。國民黨大選敗選後,黨主席吳敦義辭職,上週中常會通過由曾代理國民黨祕書長。

曾任金管會主委的國民黨立委曾銘宗(右)驚爆曾在去年四月間邀集三家公股銀行協商,讓潤寅展延三個月,未料,楊文虎夫妻在此時潛逃出境。
曾任金管會主委的國民黨立委曾銘宗(右)驚爆曾在去年四月間邀集三家公股銀行協商,讓潤寅展延三個月,未料,楊文虎夫妻在此時潛逃出境。

與潤寅案有所牽扯的政治人物,還包括國民黨前立委羅淑蕾。檢方查出,楊文虎夫妻除了向銀行以借新還舊的手法維持公司營運,王音之還曾找上羅淑蕾調頭寸,但會計師出身的羅擔心錢一旦借出會有去無回,特別要求在支票上必須有王的女兒楊宇晨背書同意:「若王音之無法還錢,改由楊宇晨償債」等字眼。

由於王音之欠了一屁股債後,在去年5月底逃亡,羅淑蕾當初的這個小舉動,也使她確保了數千萬元的債務得以追回。

前立委羅淑蕾(中)借款數千萬元給王音之應急,幸好她在借款的支票上註記還不出錢就改由王的女兒楊宇晨代償,最後讓楊以不動產抵帳才討回該筆債務。
前立委羅淑蕾(中)借款數千萬元給王音之應急,幸好她在借款的支票上註記還不出錢就改由王的女兒楊宇晨代償,最後讓楊以不動產抵帳才討回該筆債務。

檢方調查,羅得知楊文虎夫婦落跑後急忙向對方催債,由王的弟弟王振賢出面與羅協商,一度想拿價值4億元的新民國小二席董事席次抵償。後來,收了楊文虎夫妻1,200萬元天價訴訟費的律師黃呈熹,也找上羅淑蕾協調,指楊宇晨名下有南投的不動產可充抵債務,經過溝通,最後由楊宇晨將南投的房產過戶給羅,羅也同意不再主張對楊有債權,但未同意幫楊處理錢莊追債或其他債務。

買不動產 借名登記

針對這段債務清償始末,檢方曾密訊羅淑蕾,另外還查出楊文虎夫妻曾將詐得的款項,用來購買不動產以藏匿犯罪所得,利用潤寅帳房林奕如,以借名登記方式,耗資數千萬元買下一戶位於台北市和平東路的不動產,案發後林奕如供出實情,讓檢方得以順利查扣房產並限制轉讓買賣,確保債權。

此外,楊文虎夫妻還曾在新竹湖口地區買下多筆不動產,借名登記在親友名下,即使二人已逃亡,還隔海指示王振賢找當地一家建商,將手上的房產全都低價拋售換現金,但因當時全案已爆發,建商得知實際的屋主是楊文虎夫妻,在簽約前一刻反悔不買,才讓楊氏夫妻的脫產計謀未能得逞。

楊文虎(中)及王音之(右)夫婦潛逃美國藏匿半年,獨留愛女楊宇晨(左)在台湮滅罪證及藏匿犯罪所得遭收押至今。(翻攝婚攝鯊魚&Neo&狗狗)
楊文虎(中)及王音之(右)夫婦潛逃美國藏匿半年,獨留愛女楊宇晨(左)在台湮滅罪證及藏匿犯罪所得遭收押至今。(翻攝婚攝鯊魚&Neo&狗狗)

除了利用不動產藏匿犯罪所得,楊文虎夫妻去年8月也曾隔海透過另名陳姓律師,發函給南山人壽,要求解除全部的保險契約並領回款項,但因缺乏王音之的委託書,律師只好請王振賢通知王音之簽立文件,寄回台給楊宇晨,再交由律師處理。

雖然該名律師寄出存證信函給南山人壽,表明已獲授權代王音之辦理全部保險契約解約及領款,但因王的財產已遭其他被害人向台北地院民事執行處聲請查扣,王的保險款項才未被領走。

楊宇晨長相甜美,婚後不久就離婚,連親生骨肉也送到美國,還和昔日同學另築愛巢,收押期間不哭不鬧,情緒異常冷靜。(翻攝婚攝鯊魚&Neo&狗狗)
楊宇晨長相甜美,婚後不久就離婚,連親生骨肉也送到美國,還和昔日同學另築愛巢,收押期間不哭不鬧,情緒異常冷靜。(翻攝婚攝鯊魚&Neo&狗狗)

串通高層 詐貸百億

檢方也查出楊文虎及王音之夫妻從2010年起,就指示員工和上市公司福懋、新纖、台化、中纖、泰豐等公司部分高階主管串通,以製作不實買賣合約及進銷貨假象,拿著星榮物流公司負責人蕭良政等人提供的假海運提單,向一銀等9家銀行辦理應收帳款融資及外銷放款,詐貸款項達386億元,造成金融圈損失慘重。

受害最慘的是台企銀遭詐111億元,最少的兆豐銀行也被詐貸1.78億元,楊文虎夫妻還長期以現金及高級水果禮盒收買多家上市公司主管,如福懋前副總黃明堂收賄超過2千萬元,藉此配合向金融機構不實照會,由於其中恐涉及人謀不臧,檢方已另行簽分他字案,追查銀行人員有無疏失或利益輸送。

潤寅長期和廠商勾結,福懋前副總黃明堂(左)收賄2000萬元也遭收押及求處重刑。(東森新聞提供)
潤寅長期和廠商勾結,福懋前副總黃明堂(左)收賄2000萬元也遭收押及求處重刑。(東森新聞提供)

潤寅詐貸案雖促成台美司法互助大突破,但造成金融圈損失慘重已是不爭的事實,連公股銀行也被波及,虧空恐由全民共同承擔,如今卻有立委居間協調,山雨欲來風暴一觸即發,至於是否涉及不法,唯有檢調盡速查明,才能還給國人公道。

楊文虎夫婦改名藏匿美國加州,刻意與住在紐約的兒子分隔二地,但行蹤仍被檢調掌握,近日楊家人可望全被美方驅逐出境並回台受審。(翻攝婚攝鯊魚&Neo&狗狗)
楊文虎夫婦改名藏匿美國加州,刻意與住在紐約的兒子分隔二地,但行蹤仍被檢調掌握,近日楊家人可望全被美方驅逐出境並回台受審。(翻攝婚攝鯊魚&Neo&狗狗)


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