【全文】金管會查日盛金中資 陳銘達將公開是肖建華人頭

陳仲興
·9 分鐘 (閱讀時間)
日盛金核心業務為商業銀行及證券,資產總額3,393億元,投資事業包括日盛銀行、日盛證券及日盛產險代理人等公司。
日盛金核心業務為商業銀行及證券,資產總額3,393億元,投資事業包括日盛銀行、日盛證券及日盛產險代理人等公司。

本週四(11月5日)金管會將約談日盛金大股東陳銘達,調查中資大股東涉入經營權問題。本刊調查,日盛金原本申報大股東實質受益人為建高控股總裁陳銘達,但陳僅是代持股票的人頭,這些股票最終的實質受益人,其實是中國明天系集團創辦人肖建華。

建高控股主管透露,陳銘達將說明代持日盛金的來龍去脈,並表達有意承接肖建華股權的計畫。在大同中資案告段落後,金管會將如何處置日盛金的中資問題,備受外界關注。

有中資介入的大同公司10月21日召開臨股會,由市場派拿下多數席次,歷經多時的經營權之爭終告段落。本刊調查,金管會下一步追查中資的矛頭對準日盛金控,本週四(11月5日),金管會將要求日盛金第二大股東建高控股總裁陳銘達前往說明。

日盛金第二大股東、建高控股的總裁陳銘達,將於本週四前往金管會說明。(翻攝建高控股官網)
日盛金第二大股東、建高控股的總裁陳銘達,將於本週四前往金管會說明。(翻攝建高控股官網)

陳銘達 小檔案

  • 年齡:61歲

  • 學歷:台大化工系

  • 經歷:建群公司董事

  • 現職:建高控股總裁

11年爭議 自首掀風暴

陳銘達僅是代持日盛金股票的人頭,背後其實是中國明天系集團創辦人肖建華(圖)。(翻攝肖建華微博)
陳銘達僅是代持日盛金股票的人頭,背後其實是中國明天系集團創辦人肖建華(圖)。(翻攝肖建華微博)

金管會官員對本刊證實,關於日盛金的中資爭議,將盡速安排建高控股說明,建高控股也表示確有此事,陳銘達將赴金管會說明。

日盛金的中資爭議已長達11年,2006年,日盛金旗下的日盛銀因呆帳虧損累累,引進新生銀行資金,2009年又引進建高控股成為第二大股東,業界盛傳,建高控股其實是受中國明天系集團創辦人肖建華之託買日盛金,但此一說法從未獲當事人承認。

根據本刊掌握的獨家內幕,陳銘達本週四到金管會與官員說明時,會坦承他個人僅是代持日盛金股票,是肖建華的人頭,等於實際掌控日盛金股權的是肖建華,這無異一舉掀開了蓋在建高控股多年的中資面紗,日盛金的中資問題也將正式浮上檯面。

陳銘達向金管會「自首」是中資人頭,預料將在金融圈掀起風暴,外界關注主管機關會如何接招?由於金管會4度查出中資買進股權介入大同經營權,並以取消選舉權、限期6個月賣出及罰款3大招式,解決大同的中資爭議,未來如果金管會大刀闊斧,循大同模式與經驗,對日盛金的中資比照辦理,金融圈估計應有機會在1年內解決日盛金的股權問題。

避法律問題 上櫃不上市

2002年日盛金控成立,創辦人為陳國和,陳國和女兒則是知名女星關穎。日盛金核心業務為商業銀行及證券,資產總額3,393億元,投資事業包括日盛銀行、日盛證券以及日盛產險代理人等公司,規模在16家金控同業中相對小,總資產規模及淨值僅略大於國票金,員工人數約3,100人,市值約400億元。

日盛金控成立於2002年,創辦人為陳國和,其女兒是知名女星關穎(右)。
日盛金控成立於2002年,創辦人為陳國和,其女兒是知名女星關穎(右)。

知情人士透露,日盛金仍是國內唯一「上櫃」的金控公司,沒有轉上市的關鍵,「就是日盛金不敢提出申請,因為如果提出上市,主管機關要對董事代表做KYC(Know Your Customer,認識客戶),建高控股法人代表的董事最終受益人是肖建華,而不是陳銘達,為了規避法律問題,日盛金至今都未向主管機關提出上市申請。」

中資股東成為日盛金不能碰觸的祕密。2009年,日盛金董事會通過以每股4元的價格辦理私募現金增資,發行13.87億股的普通股,建高控股以總金額55.48億元參與私募,持有24.09%的日盛金股權,成為第二大股東。以上週五日盛金收盤價10.5元計算,建高控股幫肖建華持有的日盛金市值高達98億元,也就是11年來在不含股利收入的情形下,帳面淨賺逾40億元。

日盛金仍是國內唯一「上櫃」的金控公司,直到現在都沒有向主管機關提出上市申請。(聯合知識庫)
日盛金仍是國內唯一「上櫃」的金控公司,直到現在都沒有向主管機關提出上市申請。(聯合知識庫)

潛在買家多 陳呼聲最高

「小而美」的日盛金控,引起許多人馬的興趣,加上國內10多年未再發出金控執照,日盛金控因此成了搶手貨。由於中國國家主席習近平上台後整頓,肖建華在2017年被北京政權從香港四季酒店帶走後,他持有的日盛金股票,每隔一段時間就傳出要賣給國內其他財團的消息。

日盛金控員工人數約有3,100人,市值約400億元。
日盛金控員工人數約有3,100人,市值約400億元。

過去1年來,就有南山人壽董事長陳棠、前南山人壽董事長杜英宗、王道銀行創辦人駱錦明、龍巖集團總裁李世聰等人及正大卜蜂集團等人馬,對肖建華握有的日盛金股票私下表達興趣。對此,王道銀行表示目前並無任何購買建高控股持有日盛金股權之規劃,其他則至截稿前無回應。

根據了解,除了潛在買家外,陳銘達也有意找金主,接下肖建華持有的日盛金股權。建高控股主管表示:「陳銘達的大股東適格性以前就審過,如果金管會要求肖建華的持股限期賣出,由陳銘達接手最適合。」加上陳銘達與肖建華家族熟稔,一旦金管會做出限期賣出的裁決,陳銘達的確最占上風。

金管會主委黃天牧追查大同公司中資問題後,下一步將矛頭對準日盛金控。
金管會主委黃天牧追查大同公司中資問題後,下一步將矛頭對準日盛金控。

不過,國內一名金控高層分析,明天系被接管後,肖建華財產包括日盛金的股票在內,等於都已經屬於北京政府掌控,陳銘達的想法能否獲得北京政權同意,不無疑問。對此,建高控股主管則反駁,北京政權應該管不到海外資產,陳銘達只要獲得肖建華的元配同意,就可以拿下日盛金股權。

1959年次的陳銘達相當低調,他的父親陳遠平曾與張國安、黃繼俊共同成立慶豐行與台灣三陽工業,陳遠平並擔任三陽監察人數十年,堂弟陳仕修是上市公司如興紡織董事長。此外,陳銘達家族是上市公司益航的大股東,益航是國內主要的散裝航運業者,轉投資中國的大洋百貨(大洋—KY),也是上市公司。

出身台北市迪化街二代的陳銘達從小家境良好,台大化工系畢業後,到美國拿了房地產經營和財務管理2個碩士學位,1991年在拉斯維加斯和堂哥陳恆逸(前益航執行長兼總經理)成立建高投資控股公司,經營不動產開發,目前管理的基金規模高達60億美元。

陳銘達(右2)出身台北市迪化街,台大化工系畢業後到美國拿了房地產經營和財務管理2個碩士學位。(翻攝陳銘達臉書)
陳銘達(右2)出身台北市迪化街,台大化工系畢業後到美國拿了房地產經營和財務管理2個碩士學位。(翻攝陳銘達臉書)

金融界神童 身價上千億

《胡潤百富》估計,肖建華的身價高達人民幣400億元(約新台幣1,700億元),曾叱吒中國商場。(翻攝香港中文大學網站)
《胡潤百富》估計,肖建華的身價高達人民幣400億元(約新台幣1,700億元),曾叱吒中國商場。(翻攝香港中文大學網站)

然而陳銘達僅是代持日盛金的股票,實際上擁有股權的人是中國明天系掌門人肖建華。1989年六四學運期間曾擔任北京大學學生會主席的肖建華,被認為替許多中共高官家族工作,甚至是前中國國家副主席曾慶紅家族的白手套,手上掌管的資產規模高達人民幣3兆元。

肖建華出生於1972年,14歲時就進入北京大學法律系就讀,被認為是神童的他,擁有銀行、保險公司、煤炭、水泥和房地產等事業,追蹤中國億萬富翁的《胡潤百富》估計,肖建華的身價高達人民幣400億元(約新台幣1,700億元),在被北京當局帶走之前,肖建華可說是叱吒風雲的人物。

金融是肖建華的主要事業,他對台灣的金融業也相當有興趣,除了握有日盛金2成4的股權外,也曾經利用香港公司中策,參與南山人壽經營權的購併案,後來因金管會反對破局,南山人壽最後由潤泰集團總裁尹衍樑取得。

憂掏空重演 駁回收購案

肖建華旗下的哈爾濱銀行(圖)在掛牌上市前,就讓富邦金控投資87億元,可見肖建華與台灣的關係相當密切。(東方IC)
肖建華旗下的哈爾濱銀行(圖)在掛牌上市前,就讓富邦金控投資87億元,可見肖建華與台灣的關係相當密切。(東方IC)

今年7月17日,中國銀保監會、證監會宣布接手明天系集團旗下9家價值數千億美元的金融機構,肖建華握有的日盛金控股權出售的可能性進一步升高,正大卜蜂集團因此正式向金管會遞件申請。

實際上,正大卜蜂集團董事長謝國民不但是泰國首富,也在中國取得平安保險公司等多張特許執照,獲得北京當局的認可後,就向金管會提出收購肖建華股權的申請。

但金管會在10月6日以不符產金分離政策為由,駁回正大卜蜂集團收購日盛金股權的申請案,原因是金管會為了避免力霸掏空案重演,制定了產金分離政策,要求金融金控公司董事長和總經理,不得擔任非金控公司董總;為避免一個大股東同時握有2家以上股權,當金控董事長或配偶出任其他家金控董事,即當然解任。

正大卜蜂集團曾向建高控股表達收購日盛金股票意願。(翻攝台灣卜蜂臉書)
正大卜蜂集團曾向建高控股表達收購日盛金股票意願。(翻攝台灣卜蜂臉書)

護金融秩序 重罰止亂象

針對日盛金中資股東問題,金管會主委黃天牧表示,會請同仁研究後處理。金管會官員則表示,除了日盛金外,其他上市櫃公司若有中資未依法申報買進股票,偽裝成外資介入經營權擾亂金融秩序,金管會也會依法處理。尤其《兩岸關係條例》修正後,最近一次對大同違法中資的罰款,已經從過去的60萬元,提高到2,500萬元,更能嚇阻違法中資的亂象。

面對大同的中資股東問題,金管會祭出取消選舉權、限期6個月賣出及罰款3招因應。
面對大同的中資股東問題,金管會祭出取消選舉權、限期6個月賣出及罰款3招因應。

在產金分離和金金分離的政策限制下,有財力又有興趣吃下日盛金控的人屈指可數;金管會如果要求半年內出清肖建華持有的股票,龐大的賣壓可能會對股價造成衝擊,因此,在約談完陳銘達以後,日盛金的中資問題要如何處置,金管會可能要花一番工夫思考。

上市櫃公司若有中資未依法申報買進股票,偽裝成外資介入經營權擾亂金融秩序,金管會將依法辦理。
上市櫃公司若有中資未依法申報買進股票,偽裝成外資介入經營權擾亂金融秩序,金管會將依法辦理。

日盛金中資事件簿

  • 2009.03.13►日盛金董事會通過辦理私募現增洽特定人認購

  • 2009.04.13►建高控股簽訂股份認購協議書,隔天日盛金董事長由陳國和改為陳棠

  • 2017.01.27►肖建華遭到中國北京當局帶走

  • 2020.07.17►明天系9家金融機構遭到接管

  • 2020.08.31►金管會主委黃天牧證實將審議日盛金的股權出售給正大卜蜂集團案

  • 2020.10.06►金管會駁回正大卜蜂集團申請收購日盛金股權

  • 2020.11.05►金管會要求陳銘達說明代持日盛金股票


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