台股基金熱 定期定額占逾三成

魏喬怡╱台北報導
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工商時報【魏喬怡╱台北報導】

台股表現搶眼,2019年以來上漲近17%,領先其他全球主要市場;由於近年來台股走勢相對強勢,台股基金定期定額也大致維持在每月12億元左右的水位,約占國內投信發行所有基金每月定期定額基金逾三成的比重。

投信投顧公會統計,截至今年8月底,台股基金定期定額扣款金額為12.35億元,相較於國內投信發行所有基金定期定額扣款金額32.36億元,所占比重達38.16%,人氣相對旺盛。

觀察台股基金每月定期定額扣款金額在千萬元以上者,最近一年扣款金額成長率前三名成長幅度均超過五成以上。

安聯投信表示,定期定額投資最大優勢在幫助紀律投資,有效分散時點風險,在市場漲跌之際,用時間換取空間,逐步累積回報。投資一定有風險,但在波動年代,最大的風險就是不冒險。

以台股為例,市場波動就有潛在機會。值此低利時代投資,建議投資人更應主動擁抱波動,掌握機會材。另一方面,也要主動控管風險,建議可檢視所選台股基金投資標的是否具備中長期成長趨勢。

同時,也要留意基金週轉率是否合理,以進一步留意基金經理人是否換股過於頻繁,藉此檢視選股策略和投研實力,將台股基金納入強資產,在低利率環境下達到增益避險的效益。

挑選基金原則上,投信建議可參考以下兩大原則:首先是避免只看短期績效,更要兼顧中長期表現;其次是選擇中長期強勢市場。當市場經濟展望正向時,即使遇到短期震盪,長線還是能回歸基本面成長,而真正能達到「微笑曲線」的效果。

群益長安基金經理人王耀龍表示,目前資金面來看仍屬充沛,美國聯準會仍有再次降息可能性,加上其他主要央行貨幣政策亦保持寬鬆,惟近期中美貿易有將重啟談判,美國總統川普的彈劾案持續延燒,因此消息面上恐使金融市場再次震盪,料大盤短期仍以箱型區間盤整格局可能性較高,投資操作建議選股不選市。

其中科技股仍為布局主軸,建議可朝具有新產品、新應用、規格提升等亮點產業布局,包括AI、高速傳輸、散熱、5G、光學鏡頭、資料中心等可持續留意。

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