好報酬?財富自由? 如何聰明入手台股基金

▲Yahoo特別企劃街頭直擊民眾如何聰明入手台股基金。
▲Yahoo特別企劃街頭直擊民眾如何聰明入手台股基金。

文/蔡季伶 圖/Yahoo特別企畫、野村投信提供

2023年你的投資目標是什麼?許多人也許茫茫然,還不確定自己的投資標的,但肯定的是,想「賺錢的心」沒有隨之減少。

▲多數民眾理財導向以「買房」、「為退休做準備」及「籌備孩子的教育基金」為主。
▲多數民眾理財導向以「買房」、「為退休做準備」及「籌備孩子的教育基金」為主。
▲多數民眾理財導向以「買房」、「為退休做準備」及「籌備孩子的教育基金」為主。
▲多數民眾理財導向以「買房」、「為退休做準備」及「籌備孩子的教育基金」為主。

隨機街訪街頭民眾,為何想理財、是否有設定理財目標及選擇何種投資方式來完成財富自由的目標。絕大多數人回答理財的目的以「買房」、「為退休做準備」及「籌備孩子的教育基金」。由於多數還是上班族,因此都採取較簡便的投資方式,聚焦在「定期定額」、「ETF」及「台股基金」三面向,加上多屬於長期投資類型,因此投資所呈現的績效,多落在5-10%之間,甚至其中有一位10年以上的資深投資人,獲利可以有10%以上。

▲投資人選擇台股基金的誘因以「投資績效」壓倒性獲得全數投票通過。
▲投資人選擇台股基金的誘因以「投資績效」壓倒性獲得全數投票通過。
▲投資人選擇台股基金的誘因以「投資績效」壓倒性獲得全數投票通過。
▲投資人選擇台股基金的誘因以「投資績效」壓倒性獲得全數投票通過。

然而,詢問民眾是否願意投資台股基金?最在意的是什麼?Yahoo特別企劃團隊以六個項目提供給民眾作為參考,分別是經理人、知名基金公司、投資績效、手續費用、投資團隊及親友推薦。其中,以「投資績效」壓倒性獲得大眾青睞,其次經理人及投資團隊位居二、三名,因為有「專業」加持才能相輔相成。總結除了被動式的ETF外,能夠有經理人及投資團隊把關,且有優異投資績效的主動式基金,也是今年的投資選項。

從街訪看出,民眾對於ETF及主動式台股基金並不是很理解。野村投信投資策略部經理范凱翔說明,ETF的概念,就是追蹤指數以達到跟大盤相同績效為主要投資目標,所以算是「被動式」跟隨指數調整的投資組合。而主動式基金則是以打敗大盤為投資最大目標,由專業的基金經理人透過各種投資策略,精選個股及判斷適合的進出場時機,達到創造超額報酬的機會。

▲資料來源:理柏;資料日期:2022/12/31。新台幣計價。
▲資料來源:理柏;資料日期:2022/12/31。新台幣計價。

不論民眾傾向主動式或被動式投資ETF台股基金,對於基金績效都是第一在意的,畢竟投資就是追求報酬嘛!所以如何創造超額報酬的能力(見上圖)是投資人都非常在意的一點。以台股基金知名團隊-野村投信來說,創造超額報酬的秘訣就是,團隊資歷深厚與實地拜訪的研究精神。野村台股團隊平均年資就超過20年,而每位經理人都身兼產業研究員,每年實際拜訪企業超過2000次,一步一腳印的挖掘產業狀況,因此屢獲國內外基金大獎,以「專業實力」創造亮眼表現。(詳細得獎資訊請參考 https://namfund.tw/4ulauk)

▲選擇積極型投資者認為有專業經理人把關投資標的會是好選擇。
▲選擇積極型投資者認為有專業經理人把關投資標的會是好選擇。

金融市場博大精深,只靠一個人單打獨鬥肯定不夠,但想積極投資提前達到財富自由,投資方法縱有百百種,如何針對自身條件找對適合的投資模式?不妨重新梳理手頭上理財工具,但還是要記得無論投資方法怎麼變,找到最適合自己的投資方式才是最重要的。

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