【存股大PK 1】存股3年大比拚 玉山金、開發金與0056哪檔最賺?

歐陽善玲
·3 分鐘 (閱讀時間)
年輕人愛存股,玉山金榮登榜首。
年輕人愛存股,玉山金榮登榜首。

日前集保結算所大數據分析公布,2020年20至29歲持股庫存排行榜,榮登榜首的是玉山金,持有比例占8.3%,緊追在後的是元大高股息ETF(0056),持有比例也不低、約占7.7%。這兩檔深獲年輕人喜愛的存股標的,究竟哪個賺得多? 

集保結算所資料顯示,2020年20歲至29歲持股庫存排行榜,前10名中金融股就占了一半,其中玉山金、中信金及兆豐金,堪稱年輕人最愛的3檔金融股。而50到59歲持股庫存中,比例最高的金融股則是開發金,凸顯世代選股差異,也令人好奇這兩檔不同世代偏好的金融股,與國民ETF—0056相比,何者存股效果勝出。

若設定自2018年5月開始,每月月初投入5000元至玉山金、開發金及0056,持續36個月扣款不中斷,截至2021年4月13日這3檔標的含息總報酬,0056達34.82%最高,等於期間投入18萬元,3年後累積超過24萬元。

反觀玉山金及開發金,過去3年存股效果不如0056。玉山金含息總報酬為22.57%,同樣投入18萬元,3年後累積金額約22萬元;至於開發金,存股效果再差一些,含息總報酬率為22.13%,累計存股金額近22萬元。不過單就累積股息部分來看,開發金報酬率達6.27%,高於玉山金4.17%,也顯示50世代確實更在意現金流。

近3年,市場上存ETF的投資人越來越多,0056也在資金追捧下,股價水漲船高,資本利得、股息皆賺贏兩檔深具代表性的金融股;但拉長時間來看,玉山金除配發現金股利外、還有股票股利,等於具加乘效果,對存股計畫超過5年以上的人來說,可能更具吸引力。

定期定額3年 0056勝玉山金、開發金

資料來源:CMONEY
資料來源:CMONEY

 

  • 說明:2018/5/2~2021/4/13每月第一個營業日投入5000元,股息以現金持有,還原個股除權影響,比較含息報酬表現。

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