施羅德在台35年 變動環境中有所堅持

【記者柯安聰台北報導】近年人工智慧和數位金融的快速進展,在在說明變革只會更加速,過去成功的投資經驗不見得能完全複製在未來;施羅德投資自1989年開始耕耘台灣,過去這35年間,不只將國際投資經驗導入本地,也致力於將台灣資本市場的蓬勃發展,傳遞給全球的矚目眼光。施羅德投信總經理謝誠晃表示,隨著科技、環境與政治的變革,投資策略也要與時俱進,永續投資加上更多元的資產配置,將是在典範轉移之下的核心思維。施羅德台灣也會持續這個思維,為台灣投資人打造更全面的投資解決方案。

過去35年,不管是1997年亞洲金融風暴、2000年網路泡沫、2008年全球金融海嘯、到2020新冠疫情等重大事件,投資市場向來不缺各種挑戰,在變動中不變的是,施羅德始終與在地投資人、客戶、夥伴站在一起,在嚴峻考驗中堅持做對的事。

1989年,施羅德在台灣設立分公司;當時臺灣正處解嚴後,人口甫突破2000萬,金融開放、產業自由化、經濟國際化的腳步均大步向前,台股首次出現萬點。施羅德台灣獲得集團的全力奧援,以豐富的投資銀行和投資管理的經驗,協助台灣企業向國際募資,發行ECB、GDR,並取得QFII資格,成為投資臺灣股市最早、最大的外資專業法人之一。

在2008年金融環境飄搖之時,施羅德透過入主玉山投信而成立施羅德投信。在具備基礎的境外基金總代理事業以外,於2010年與壽險夥伴共同推出於本地管理的類全委投資型保單,成為類全委保單的先行者之一,訴求橫跨股債平衡的多元資產整合操作,輔以波動度控管機制,解決客戶選擇基金與基金間配置的專業障礙,開啟壽險公司與資產管理業者合作的新模式。

隨著台灣進入高齡化社會,施羅德投信亦開始呼籲國人及早做退休金準備,定期對國人進行退休大調查,持續10年之久,倡導民眾在做勞退自行提撥以及退休準備第三支柱的建立,以及陸續推出全週期系列多元資產基金、永續系列基金,致力在變動環境中、幫助台灣投資人因應不同年齡階段的退休準備規劃,從退休前、累積階段的成長型產品,到退休後的收益型產品,施羅德皆能完整提供,並與壽險和銀行夥伴在保單和基金雙平台上建構產品,期許協助台灣投資人以自主的方式提升所得替代率。

身為國際資產管理領導者之一,施羅德的核心價值是以專業能力達成客戶需求,並將投資績效與永續成效最大化。舉例來說,施羅德投資根據科學化減碳目標(SBTi) 的方法架構,開發內部的投資分析工具- Net Zero Dashboard,將其融合在投資決策當中,並嚴密監管每個投資組合的溫度表現,從投資前的股票檢視到投資後的監管;截至2023年,施羅德投資組合的總體溫度評分已有效地從2019年的2.92°C降至2.5°C,期許透過這些投資法則作為,及早達成巴黎氣候協定。

為了讓永續因子及影響力落實在基金管理及投資策略中,施羅德投資也進一步將「永續」擴大為「永續影響力」。為了展現承諾與行動,施羅德投資不但簽署了《影響力投資原則》(Operating Principles for Impact Management, OPIM),更開發了施羅德集團獨有的全球「永續和影響力產品框架」,確實地貫徹永續投資策略,並執行於內部的年度審查,確保流程與做法一致。在產品面,截至目前為止(2024年6月),已引進台灣市場6檔具備ESG目標導向基金,未來仍會持續開發引進。(自立電子報2024/8/29)