機器人理財大增！新設投顧需營業保證金5000萬元 給一年緩衝

「機器人理財」需求與資產規模大增！最新統計5月底18家業者資產將近90億元，金管會擬修法強化監理規範，從自律規範提升到法令位階，新設立投顧需符合「淨值需高於面額」及「營業保證金5000萬元」二大門檻，但給予一年緩衝期，若還不符合可申請展延6個月，以一次為限。

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隨金融科技發展，參與自動化投資顧問服務之投資人日漸增加，截至113年5月底，已有18家業者開辦自動化投資顧問服務，累積資產規模達89.11億元，累積客戶數達19萬1,579人；相較107年1月我國剛開始提供自動化投資顧問服務時，僅2家業者辦理，資產規模3.34億元，客戶數1萬2,507人，提供該服務之業者數、累積資產規模及累積客戶數，均大幅增加。

證期局主祕尚光琪表示，未來新增提供自動化投資顧問服務，或業者提供自動化投資顧問服務之演算法變更，須由投信投顧公會審查；現行已提供該服務者，由投信投顧公會輔導業者於一年緩衝期內調整至符合本次修正規範。

尚光琪說，目前18家機器人理財財顧中會有2家需要做調整，一家是違反淨值低於面額，一家是營業保證金5千萬元，但金管會將給予一年緩衝期，最快第四季上路，可再申請展延一次，時間6個月，若違反最重可能停業。

金管會表示，本次修正除將自律規範中重要規定提升至法令位階、強化對提供自動化投顧服務之監理規範，並賦予投信投顧公會在督促業者自律上扮演更重要之角色，課予業者更多責任與義務，有助於促進提供自動化投顧服務產業發展，並保障投資人權益。經過此次修正後。