洗錢 將罰很大

工商時報【呂雪彗╱台北報導】 為配合國際洗錢防制從嚴趨勢，行政院會週四（25日）將拍板《洗錢防制法》修正案，爾後類似兆豐銀未作可疑交易帳戶申報，裁罰金額每次最高提升5倍至500萬元，並授權擴大「指定」範圍，會計師、律師、不動產仲介及代銷業、地政士等業者，修法後均須遵守洗錢防制規範。 此外，人肉運鈔將新增新台幣邊境管制，有如電影情節，將犯罪所得透過裸鑽、黃金洗錢模式，也會在台灣海關邊境加以管制；另針對跨境電信詐欺案構成洗錢犯罪門檻，也刪除500萬元犯罪所得限制。 兆豐銀遭美國重罰國際矚目，據悉，這幾年國際組織要求台灣在防制洗錢相關法制應跟上國際腳步。 自巴拿馬文件曝光後，法務部針對金融機構沒有進行可疑交易案件申報者，每次最高裁罰金額最高由100萬元提升為500萬元，並擴大主管機關（金管會）內稽內控查核權限，除一般業務外，須包括洗錢及資恐防制等項目。 另，未來律師、會計師、不動產仲介業、代銷業、地政士，及公證人等洗錢高風險行業，可由主管機關會同法務部「指定」遵守洗防法規定，作客戶身份審查紀錄，進行可疑金流交易通報。 近年跨境電信詐欺層出不窮，惟洗錢罪1年起訴才10幾件，這次大幅放寬成立要件門檻，對成立洗錢罪重大犯罪最輕本刑5年以上，擴大為3年以上，並增環保、智財權（營業祕密）等犯罪納入洗錢罪；並刪除犯罪所得500萬元門檻，讓不分大小詐欺犯，都可用洗錢罪起訴。 另加強邊境管制，過去人肉運鈔只管外幣，這次增加新台幣管制，除現鈔以外黃金、裸鑽亦納入邊境規範；另利用郵包、快遞、貨運等郵寄現鈔、黃金、裸鑽也納入管制項目，海關均可沒入。