理專盜領客戶3.47億 台新吞3千萬最大罰單

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記者 張家嘯 報導

金管會今(22)天再度開出天價罰單。台新銀行去(2020)年11月爆發的周姓理專盜領客戶資金案,由於金額高達3.47億元,金管會對此案決定重罰台新銀行3,000萬元,創下史上理專盜領案最大罰單紀錄。

事實上,今年玉山銀行也因理專盜領案被裁罰2,000萬元,而今天台新銀行遭罰3,000萬元,是「銀行法」拉高罰鍰後最重的一次。此案發生在台新銀行中和分行,周姓理專從2008年7月至2020年9月,挪用客戶款項且與客戶有異常資金往來,受影響客戶達9位,總計所涉金額3.47億元。除了罰鍰之外,金管會同時命令台新銀行停止個人金融事業總處林姓副執行長執行職務3個月。

此外,台新銀行西門分行、北大分行,也各有一名員工在辦理業務時,與客戶有異常資金往來及不當業務行為,兩分行則遭處停止受理新客戶辦理保險代理業務3個月。

金管會指出,台新銀行明顯未就避免理專與客戶,私下資金往來建置有效健全的關聯戶監控機制,更未落實辦理認識客戶(KYC)程序及臨櫃交易確認機制,理專獎金發放制度也未妥適設計,顯示內控仍有改善檢討之處。

對於遭處史上最大罰款,台新金控晚間回應,對於子公司台新銀行理財專員涉挪用客戶款項、與客戶有異常資金往來及有不當業務行為等案,將虛心檢討並積極改進各項管理機制,嚴格要求同仁遵守員工行為準則。

台新金控強調,遵循金管會政策,落實公平待客原則及理專十誡,以杜絶再發生類似情事,並將努力持續精進、檢討改善,致力提供更好的服務與客戶一同成長。而對於此案受侵害的客戶權益,一定會給予保障。

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