糧商大炒匯 央行閃電出手嚴懲4外銀 德意志幾被撤照

黃琮淵、王莫昀/台北報導
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外銀涉糧商炒匯案,中央銀行7日宣布,重罰4家外商銀行,其中德意志銀行情節重大,被廢止2許可。圖為位於台北市仁愛路的德意志銀行台北分行。(陳怡誠攝)
外銀涉糧商炒匯案,中央銀行7日宣布,重罰4家外商銀行,其中德意志銀行情節重大,被廢止2許可。圖為位於台北市仁愛路的德意志銀行台北分行。(陳怡誠攝)

中央銀行嚴打炒匯,重罰涉及糧商炒匯案的4家外商銀行,其中德意志銀行台北分行不只被廢止新台幣遠期外匯(DF)及無本金交割新台幣遠期外匯交易(NDF)兩項許可,更遭勒令停辦外匯衍生性商品2年,已與撤照無異,這是前總裁彭淮南1998年禁止國銀NDF業務後,逾20年來最重的裁罰措施,震撼金融圈。

台灣防疫表現突出,新台幣更成了熱錢瘋狂炒作標的,連跟台灣沒太多業務往來的跨國糧商都來插一腳,藉假交易大賺匯差,央行去年透過金檢,查出8家糧商涉嫌炒匯,涵蓋ADM、邦吉、嘉吉、路易達孚等4大糧商,更有6家外銀無視交易異常,協助糧商炒匯。

累計DF部位 最高達110億美元

涉案的跨國大型糧商,超過半數是2018年後才在台灣設立,宣稱是為拓展本地業務、辦理境內、境外農產品等大宗物資採購及銷售業務,但在台營運資金僅一家逾1000萬元,最低的甚至只有30萬元,並自2019年7月起大量預售新台幣遠匯,全年累積高達110億美元。

協助炒匯的6家外銀,渣打、摩根大通2家在央行金檢前已「投案」,經內部覆審發現往來糧商財報或業務情況異常,主動停止與其承作交易並積極處理結清未到期部位,央行考量情節較輕,去年11月發出糾正函結案。

另外4家涉案較重外銀,央行上周五確認懲處結果並寄出處分書,其中德意志銀行台北分行被廢止新台幣DF及NDF兩項許可,同時被停止辦理所有涉及匯率外匯衍生性商品交易2年,是被處分最重的一家,並自今日起生效。

據了解,德銀台北分行未來可以再申請業務許可,央行會審酌情況決定是否核發,但「申請也不會過」,形同DF和NDF被廢照,加上2年內不能做外匯衍生性商品,這與撤銷外匯執照相去不遠,幾乎是「不用玩了」。

安智澳盛及花旗 暫停交易數月

其餘3家涉案銀行罰則較輕。荷蘭商安智銀行及澳商澳盛銀行台北分行均被停止辦理新台幣DF及NDF業務9個月;花旗(台灣)銀行僅被停止辦理新台幣DF業務2個月。

金融圈認為,央行絕非不告而罰,先前就已經再三規勸,尤其要專接跨國企業外匯交易的銀行別「吃裡扒外」,針對情節顯而易見的違規交易能適可而止,但部分外銀卻裝死,終於惹毛央行,罕見吃下20多年來,火力最猛的廢止業務罰單,只能說咎由自取。

國稅局介入 糧商面臨追稅究責

另國稅局也證實,已收到央行移送的相關資料,正進行交易查核。熟悉海內外會計稅務事項的會計師表示,這些炒匯糧商將也難逃追究,恐遭追稅,甚至因違反《商業會計法》涉及刑責。