網路追追追／戶頭進帳賺到了？超容易中計的新型詐騙

追追追小組／調查報導

如果某個抽獎單位，真的把20萬獎金匯入你的戶頭，你還會覺得是詐騙嗎？網路流傳一名不信邪的民眾收到中獎簡訊，大膽透露帳戶號碼給對方，想看對方玩什麼把戲，沒想到帳戶確實進帳20萬元，但「繳完所得稅金」後，對方趁著下班前臨時撤銷匯票，害他賠了夫人又折兵。到底這種手法存不存在呢？

這個號稱真人真事的高級騙局，去年底開始在網路上流傳，高明的犯罪手法也讓追追追小組心驚驚，畢竟刷在存摺上的20萬匯款實在太誘人，一個不小心就會中計啊！為了釐清真相，我們決定先從匯款流程開始破解，聽聽銀行端的看法。

不願具名的商業銀行專員C小姐表示，能用來匯款的支票有「銀行本票」跟「銀行支票」兩種，按照謠言手法分析，歹徒想必是使用「銀行支票」──個人或公司向銀行申請、可自行簽發的支票，匯款後受害者當天就能使用。

但歹徒撤銷匯票時有個問題，C小姐指出，客戶間（發票人、收款人）有爭議時，通常他們會請客戶自行協調，親自向收款銀行說明並要求退款，或請收款人退回；即便是銀行端疏失的狀況，跑公文申請退款也需要一段時日，時間上恐怕無法像謠言說的當天匯、當天退，因此她認為這種手法「作業上不太可能發生」，除非是惡意跳票，但這個方式除會破壞金融信用，更會遭《票據法》懲罰。

聽完C小姐在第一線服務的分析後，我們也向刑事局165反詐騙專線請教，確認是否有這種案例，他們了解之後，未直接證實這則案例，卻告訴我們：「這種手法很常見啊，詐騙集團都用這個方式來洗錢！」

165反詐騙專線解釋，不少無辜民眾的帳戶被詐騙集團利用來洗錢，成為他們詐騙別人時的「指定帳戶」；當被騙的人驚覺不妙通報時，這個無辜帳戶也瞬間被列為「警示帳戶」，帳戶擁有者恐遭警方調查，詐騙集團則依然逍遙法外，因此呼籲民眾別輕易給陌生人銀行帳戶號碼，才是避免成為洗錢「幫凶」，甚至是遭陌生人惡意跳票的大肥羊！