虛幣成洗錢破口 學者籲借鏡南韓監管

虛擬貨幣已成為騙徒最愛使用的詐欺標的，與洗錢最大破口。打詐新四法中，對於虛擬貨幣僅在《洗錢防制法》要求幣商須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，其「專法」最快明年才會擬定，檢警批評仍無法有效防堵。警察大學警察政策所所長許福生建議，應參考南韓監管方式，讓國內虛擬資產服務的監理法制化更加完善。

官警表示，2年多前就發現詐團利用虛幣洗錢躲避查緝，但跨部會打詐會議相關單位卻互踢皮球，沒人要出面解決納管，且亡羊補牢的速度太慢。

警方表示，目前詐團將贓款層層轉出後，幾乎都是換成虛幣洗錢至境外。最嚴重的假投資詐騙，投資虛幣的詐騙案占比也逐年攀升，從前年2成2到去年3成5，今年1至3月更已達到4成，警政署今年4月的打詐專案，短短12天就凍結及查扣1534萬多顆USDT泰達幣，市值高達新台幣4億9700萬餘元。

警方指出，詐團洗錢最愛用USDT、USDC、DAI等3種虛擬貨幣，因都是與美元1比1的穩定幣，只要放在宛如隨身碟的「冷錢包」就可四處趴趴走。

國內合法交易所頻頻被查獲替博弈、詐團洗錢，更別論為數更多的「個人幣商」。刑事局日前就破獲自稱幣商的歹徒向被害人收現金，簽泰達幣買賣契約，再傳送區塊鏈的智能合約網址騙被害人簽署錢包授權，偷偷將泰達幣轉至境外錢包的最新犯罪手法。

警方說，目前《洗防法》對「幣商」定義不明，沒有分級管理，若個人幣商也須負擔與交易平台一樣的義務，未來可能化明為暗，到頭來還是在洗錢。

許福生表示，南韓今年7月將實施《虛擬資產用戶保護法》，並設立「虛擬資產監管局」及「虛擬資產調查局」，可作為借鏡。據了解，金管會的虛擬貨幣專法，最快明年上半年提出，業者預計本月底成立公會；專法出爐前，金管會希望業者「自律」度過空窗期。

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