認識自己再投資!投資人風險屬性有三類,妳是哪一種?
理財投資除了必須具備資金、技巧和心態,了解自己的投資屬性也相當重要,因為認識自己適合哪一種投資風格,就能夠制定出適合自己的投資策略,在市場上用自己擅長的方式增加獲利的機會。
如果有姊妹已經開戶,相信在開戶過程中,券商一定會請妳填寫一份「投資屬性調查」的表格,讓妳能夠從中得知自己的投資風險屬性,如果想學習理財投資、但還沒開戶的姊妹,還不大清楚自己的投資屬性也沒有關係,我們整理市場上典型三大類的投資風險屬性,給姊妹們參考。
一、積極型
積極型的投資人熱衷追求財富,不僅有意願承擔較高的風險以追求較高的報酬率,也願意花時間研究投資相關的技巧、了解產業動態,留意金融市場中的一舉一動,從瞬息萬變的脈絡中進場獲利。
不過,積極型投資人雖然比較偏好「刺激一點」的投資商品,但金融市場畢竟難以捉摸,如果妳是屬於此類型,會建議搭配部分偏穩健型的投資商品,例如 ETF、基金或債券,才不會因為過於主動投資,稍不小心被市場侵蝕掉整體獲利,甚至發生鉅額虧損。
二、穩健型
穩健型的投資人投資態度比較謹慎,希望在可以承擔的風險範圍內換取對等的獲利機會,所以準備進場投資前,會先充分了解投資標的的屬性、現況和風險等指標,並在自己可以接受的價格波動範圍內出手,以達到理財投資的效果。
穩健型投資人通常也偏好分散投資風險,在股票方面通常偏好大型權值股,同時也可能會搭配 ETF、基金或債券來平衡市場的波動風險,是「進可攻,退可守」並最能穩健獲利的類型。
三、保守型投資人
保守型投資人以控制風險為優先考量,通常偏好低波動風險的理財工具,傾向透過累積資產的複利效果來獲利,可以承受的風險最低,雖然獲利也相對有限,不過在金融市場發生動盪時,也是最有機會全身而退的類型。
保守型投資人偏好保本和穩定獲利,因此比較青睞風險偏低、價格波動較低的市值型 ETF 或債券等能夠固定收取配息的金融商品。
無論妳是哪一種投資屬性,出手投資前都建議做好充分的研究,進場後一樣都要留意風險,評估自己可以承受的虧損範圍,適時停利入袋為安、停損止血,才能在市場上穩健獲利,投資愈來愈得心應手,自己的資產也愈來愈穩健。
姊妹淘提醒您:投資有賺有賠,在進行理財投資規劃或選擇金融保險商品時,務必自行審慎評估,詳閱商品內容,並自負投資風險及盈虧。
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