退休理財帳戶 可用 AI人工智慧 管理

陳碧芬╱台北報導
中時電子報

工商時報【陳碧芬╱台北報導】

匯豐銀行調查,台灣約有27%民眾尚未開始退休規劃,即使是有規劃的民眾,也普遍存在準備不足的情況;此外,73%已進行退休規劃準備的民眾中,竟有超過一半曾因市場趨勢、家庭或生活的意外事件,而使得退休準備中斷。

從大學時代就買第一張股票的台灣企業家K君,即使出國深造、經常穿梭國際市場,從來不放棄投資,「或許就是年輕吧,總是不放棄對於高報酬的追求」,他說,投資圈來來去去的結果,難免陷入高風險的挑戰,把自己搞的很累。

經營跨國事業二十多年的K君,近年來開始在市場上找尋「不麻煩的穩定投資工具」,他說,現在是中壯年時期,無論未來會幾歲退休,為了家庭,是該開始規劃的時候了。

K君目前選擇的是瑞銀UBS智慧財富管理服務(慧富),以25萬美元、約台幣750萬元作為個人開戶門檻,瑞銀財管運用AI(人工智慧)科技系統,加上財顧團隊諮詢。他說,慧富服務24小時AI監控客戶個人資產的佈局,每天固定透過手機簡訊提醒變動狀況,以簡易的紅、黃、綠燈讓客戶判斷該否調整資產。

K君說,由瑞銀協助穩定投資將近一年來,資產佈局績效皆是正面,自己對瑞銀的信任感一點一滴地建立起來,現在有加碼的打算。慧富帳戶現在已是自己的理財第二個帳戶,也可以因此進行財產繼承的提前規劃,不會因高風險而中斷財富累積。

接下來要閱讀的內容