金管會開鍘樂陞案 中信銀、中信證遭罰

為整頓國內金融秩序，金管會近來頻頻開鍘。繼嚴懲第一銀行、兆豐商銀之後，今(19)日針對百尺竿頭公開收購樂陞股票一案，也決定處罰委任機構中國信託銀行及中國信託證券。其中中國信託銀行除了罰鍰300萬，更必須停止辦理公開收購相關的信託業務3個月，而中國信託證券，同樣被處以停止財務規畫及諮詢顧問業務3個月。 針對此案，金管會認為，中信銀行未善盡「認識客戶程序」，且有內控制度未能有效執行等缺失，而中信證券則未嚴謹評估所提供財務顧問的服務對象，未確實確認服務對象身分，也有未落實內控制度等缺失。 此案發生後，許多投資人都抨擊中信銀行、中信證券，而中信金也特別在六大報頭版登廣告，指稱已落實各項作業規定，但仍收到金管會開罰。中信金對此回應，將依法提起行政救濟，且強調已善盡認識客戶，依法無須擔保百尺竿頭付款交割的義務，且第一時間都已告知金管會。 中信金指出，當初在8月19日，沒收到百尺竿頭匯款後，第一時間就已主動向金管會陳報，也在8月23日、24日、26日三天，前往金管會與證期局討論如何督促百尺竿頭履約，以及討論該如何保障投資人權益，絕非直到8月30日後才處理。 中信金更強調，旗下子公司中信銀行、中信證券，都沒有替百尺竿頭辦理業務承銷，一切按照訂定合約行事，並無違反現行相關法令之處，對於金管會祭出的裁罰，將依法提起行政救濟。 此外，曾有投資人透露，電話洽詢中信銀行時，被告知樂陞公開收購將如期交割。因此，金管會向投資人呼籲，若有事證可趕快提供，查證如外界所言，等於相關公司涉有違法事證，將轉送檢調單位進一步偵辦。