27元投資術1/50萬美股小資族嗨翻 穩居「股價配息」雙成長冠軍是NIKE

李蕙璇
·3 分鐘 (閱讀時間)
今年初新台幣匯率攻破28元整數關卡,重啟27元新時代,在全台掀起美股投資潮。(圖/本刊繪圖組)
今年初新台幣匯率攻破28元整數關卡,重啟27元新時代,在全台掀起美股投資潮。(圖/本刊繪圖組)

儘管央行苦口婆心,要全民一起「守匯」,甚至揪出「炒匯元凶」四大糧商與六大銀行,新台幣兌美元匯率照樣強升,從28元邁入27元,為金牛年開啟新一輪美元投資浪潮,近50萬台灣美股小資族嗨翻,「當然要趁美元便宜時多換些!」

近來新台幣匯率一路攻破28元整數關卡,來到27字頭,在全台掀起一波美股投資潮。「去年在券商開複委託帳戶,投資海外市場的民眾,增加了49萬5千戶,交易總金額則翻倍成長到新台幣3.5兆元,其中美國市場的股票、ETF與債券合計占75%,交易金額共達2.6兆元。」凱基投顧協理劉建志指出。

本刊調查,不僅美元保單大賣,近期美股從低基期小型股、循環股、綠能題材,到長期配息的價值成長股,投資人各「投」所好,就怕錯過這波睽違23年再現的「27字頭」。

多位理財專家認為,今年贏家除了網購業績受疫情帶動的沃爾瑪(如圖),還有話題性最高的太陽能產業。
多位理財專家認為,今年贏家除了網購業績受疫情帶動的沃爾瑪(如圖),還有話題性最高的太陽能產業。

「今年是少見的投資時機,但贏家應不是大型股如臉書、谷歌等,市場著眼於低基期的小型股,和景氣循環浮動的工業、能源與民生類股,例如開拓重工、雪佛龍石油、沃爾瑪等,以及風電、電動車等跨足全球市場的綠能題材股。」凱基投顧協理劉建志表示。

多位理財專家認為,今年贏家除了網購業績受疫情帶動的沃爾瑪,還有話題性最高的太陽能產業(如圖)
多位理財專家認為,今年贏家除了網購業績受疫情帶動的沃爾瑪,還有話題性最高的太陽能產業(如圖)

「股股金融科技」創辦人黃佳文,是個蘋果公司3C迷,四年前他開始買美股,就從最熟悉的蘋果公司及標普指數型基金等入手。「我有固定投資美股的需求,當然會趁美元便宜時多換一些,最近友人也跟風換匯。但畢竟我們不是在炒匯賺價差,最好是有投資需求,兌換美元較宜。」

對於美股入門者,黃佳文建議:「可考慮波動低、報酬率6至7%的全天候資產配置投資組合(AllWeather Portfolio)ETF,波動約為股市大盤三分之一,為大名鼎鼎的橋水基金創辦人Ray Dalio所發明使用。」

出身資訊工程師的黃佳文(上圖),第一張美股就是買自己最熟悉的蘋果公司(下圖)。(圖/黃佳文提供)
出身資訊工程師的黃佳文(上圖),第一張美股就是買自己最熟悉的蘋果公司(下圖)。(圖/黃佳文提供)
蘋果公司執行長庫克去年主持該公司全球開發者大會。(圖/翻攝自蘋果公司官網)
蘋果公司執行長庫克去年主持該公司全球開發者大會。(圖/翻攝自蘋果公司官網)

「此外,若偏好長期價值投資,可像我選擇股息及股價兩頭賺的嬌生。美股中約有四百家企業,股息連續成長逾十年,像NIKE、微軟及麥當勞等,歷經多次景氣循環屹立不搖,公司獲利不斷上升,才能持續配發成長的股息。此外,積極型投資人會再搭配股票選擇權,多些被動收入。」

黃佳文和一群投資美股的伙伴,利用AI大數據演算法,為美股企業的成長性、競爭優勢與合理價格等做了多項量化指標,開發「股股App」免費提供下載。以3M公司為例,滿分一百的品質分數,3M得分高達88.48,為可參考的選股企業之一。

美股400家股息、股價連續成長30年的公司中,以運動用品大廠NIKE拔得頭籌。圖為去年大陸民眾排隊買NIKE新品。(圖/翻攝自591資訊)
美股400家股息、股價連續成長30年的公司中,以運動用品大廠NIKE拔得頭籌。圖為去年大陸民眾排隊買NIKE新品。(圖/翻攝自591資訊)

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