4銀行成炒匯幫凶 央行連坐重罰

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4家銀行因違規受理糧商遠匯交易、違反實需原則,成為糧商炒匯幫凶,央行將首度祭出連坐法處分。(本報資料照片)
4家銀行因違規受理糧商遠匯交易、違反實需原則,成為糧商炒匯幫凶,央行將首度祭出連坐法處分。(本報資料照片)

敬酒不吃吃罰酒!新台幣升勢難抑,央行胡蘿蔔跟棍棒齊發,首度祭出連坐法,4家銀行因違規受理糧商遠匯交易、違反實需原則,成為糧商炒匯幫凶。據央行新聞稿,短短一年累積承作金額達110億美元,大量承作新臺幣遠期外匯交易進行炒匯之情事,影響外匯市場穩定,加上幕後涉國際大型糧商的背景 央行最快會在農曆年前做出處分,最重將撤銷外匯業務執照,殺雞儆猴意味濃厚,鐵腕作風近年罕見。

台北股市突破萬六再創新高,新台幣對美元匯率同樣「升升不息」,昨日終場升值4.2分,以28.373元作收,不只連3個交易日升值,更續創23年半新高,外資持續匯入下,台北及元太外匯市場總成交金額18.47億美元。

央行昨日舉行臨時記者會,由新上任的外匯局長蔡炯民親自主持,初登場有備而來,除公布專案金融檢查結果,對違規受理炒匯糧商的銀行祭出處分,也向企業喊話,切勿利用國外借款炒匯,並請銀行落實管控機制。

央行調查發現,部分外銀在台分行自2019年7月起,大量受理在台8家糧商公司新台幣遠期外匯交易,短短一年累積承作達110億美元,與實際需求落差甚大,經專案金檢後,發現在台糧商以商仲貿易為名,實則從事炒匯。而涉案在台糧商公司之母(總)公司多為跨國性大型糧商。

央行表示,糧商明顯違反新台幣遠匯「實需原則」,涉案銀行則未確實執行認識客戶(KYC)作業以及查證客戶文件的實需性、關聯性及合理性,沒有善盡責任,將依照《銀行辦理外匯業務管理辦法》祭出處分。

涉案的6家銀行中,有2家在專案檢查前已與糧商主動停止與其承作交易,並積極處理結清未到期部位,情節相對輕微,央行只給予處置函,並於去年11月間結案;至於其他4家則會祭出處分,最重可撤銷外匯業務執照。

蔡炯民還把「醜話」說在前,表示近期發現企業利用國外借款,匯入資金結售新台幣的金額明顯增加,擺明在賺取額外匯兌利益,他也公開「提醒」銀行受理客戶匯入資金時,不宜僅做形式上查核,應深入瞭解客戶。

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