查真相 金管會跨海金檢兆豐銀

工商時報【彭禎伶、呂雪彗╱台北報導】 兆豐金控遭美國重罰事件餘波盪漾，行政院要求儘速釐清兆豐銀涉洗錢案的事實，並追究責任，金管會也火速決定派員赴兆豐金紐約、巴拿馬分行金檢。金管會指出，在兆豐銀相關問題未改善前，暫停核准兆豐銀申設海外據點。 為釐清兆豐銀紐約分行違反美國洗錢防制案，金管會主委丁克華昨（25）日宣布三大措施，一、自26日起約詢兆豐銀相關人員，二周內將釐清事實及應負責任；二、派金檢人員赴兆豐銀紐約及巴拿馬分行進行專案金檢，釐清案情及分行改善情況；三、發函各銀行，要求調整經營思維，不要偏重獲利或降低成本，必須加強法遵及內控。 行政院長林全指示，應儘速釐清兆豐銀涉洗錢案的事實並追究責任，要求金管會立即對兆豐銀紐約分行及巴拿馬分行執行專案金檢。對兆豐金涉及國民黨不當黨產，林揆也說，第一時間已請金管會、法務部分別成立專案小組，針對外界質疑問題快速釐清。 丁克華表示，23日已去函紐約金融監理單位，說明要派員金檢，24日收到回覆，金管會3名金檢人員預計下周一（29日）出發前往美國，與紐約州金融署（NYDFS）人員會合，展開專案金檢，接著再轉往兆豐巴拿馬分行檢查，預計2∼3周可完成金檢，並確認相關事證。 丁克華表示，立即約詢兆豐銀，2周內完成行政調查，屆時相關人員若有失職，會公布必要的懲處；銀行局也表示，兆豐銀相關問題未改善前，暫停核准申設海外據點。 金管會透露，約詢兆豐銀人員將調查四大重點，一是為何紐約分行法令遵循功能沒有彰顯；二是為何沒有依規定申報可疑交易；三是未充分執行客戶可疑交易的實地查核；四是為何總行對分行督導功能欠缺不足。 由於2018年第4季台灣就要接受亞太防制洗錢組織（APG）相互評鑑，今年9月就會彼此派員考評，在此之前，金管會須全力洗刷此次銀行涉洗錢污名，提升台灣評鑑。 丁克華說，金管會已發函所有銀行，不能再以獲利、降低成本為主要經營思維，例如匯豐銀行被罰款後，每年法遵成本達新台幣255億元，在台法遵人員就有120位，未來也考慮要求國銀強化法遵人員及相關培訓，不能節省這方面成本。