券商財管首戰 瞄準共同基金

工商時報【記者黃惠聆╱台北報導】 金管會從今年開放證券營業員可跨兼任理財專員後，未來證券商財富管理可和銀行一較高下；相關人士指出，預期今年券商財管受託資產將大幅成長，且證券商財富管理第一目標，就是搶食共同基金銷售大餅。 目前證券商中已有元大寶來、凱基、群益金鼎、元富證、統一證、東亞證券等開始經營財富管理業務。 依信託公會資料，截至去年12月底止，證券商特定金錢信託的資產規模約309億元左右，其中元大寶來證券即占203億元，凱基約55億元、群益金鼎證30億元，元富及統一證約莫在10億元左右。 特定金錢信託資產主要指客戶買境外基金的庫存量，證券商財富主管表示，乍看券商特定金錢信託數字不多，但「特定金錢信託」資產規模，並未包括證券商幫投信募集共同基金的金額、複委託以及透過集保基金平台的部分，因此，實際上，券商銷售共同基金金額比目前看到數字多很多。 據悉，農曆年假期過後，主要證券商財富管理業務便將啟動，不少券商銀行都將徵才，就是要和銀行一爭高下。 券商主管強調，銀行掌握「金流」，知道潛在的客戶在何處，但是民眾透過銀行網路買共同基金通常沒有專人服務，透過證券商則有營業員可提供訊息，是一大優勢。 券商財管主管說，券商因為現在現貨、期貨周轉率偏低，勢必要另闢財源，例如作財富管理、賣共同基金來爭取獲利，且以經驗來看，券商賣共同基金的能力不輸銀行，且多數大型券商有龐大紮實的研究團隊，也不比銀行差。