刷卡換現金！警破虛擬貨幣詐騙集團 誆盜刷騙銀行吸收爭議帳款

記者塗豐駿／新北報導

新北市警方破獲一起虛擬貨幣盜刷集團，該集團以在社群平台刊登徵才、刷卡換現金登廣告，吸引民眾向銀行申訴稱網路盜刷並報案，取得報案證明再向銀行提出爭議款項，藉此免繳付信用卡費牟利，警方歷經半年追查逮捕涉案江姓主嫌等5人送辦。

警方指出，近期發生信用卡盜刷購買虛擬貨幣案件，持卡人向銀行申訴稱網路盜刷，並到派出所報案，取得報案證明再向銀行提出爭議款項，使銀行蒙受極大損失風險，新北市刑警大隊科技犯罪偵查隊成立專案小組立案偵辦。

專案小組調查，該盜刷集團以主嫌江姓男子為首，犯罪分工細膩，先以求職為由，詐騙網友個資及證件，再由盧姓、陳姓犯嫌申辦人頭電話卡及虛擬貨幣交易所帳戶，利用銀行異常交易之機制，吸引心存僥倖之民眾交付信用卡，後由集團江姓主嫌、廖姓嫌犯等人使用人頭電話卡註冊交易所帳戶，進行刷卡購買虛擬貨幣泰達幣。

集團成員以虛擬貨幣錢包進行多次洗錢，最終將不法所得透過交易所平台「下車」兌換成新台幣出金，之後由信用卡主向銀行及警察機關謊報等「賴帳」行為，藉此免繳信用卡費，牟取不法暴利。專案小組半年追查，日前將江姓主嫌等5人查緝到案，起獲作案手機、筆記型電腦、存摺等相關證物，全案依照刑法加重詐欺罪、偽造文書等罪嫌移送法辦。

警方呼籲，科技日新月異不法份子經營線上博弈、跨境洗錢、詐騙等諸多涉及龐大金流的犯罪行為，多以虛擬貨幣作為隱匿犯罪所得、洗錢、甚至直接成為犯罪贓款的最終標的，網際網路雖方便快捷，但凡走過必留下痕跡，切勿心存僥倖以身試法。

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