台壽業務員3.0計畫 力拚5年達標

工商時報【彭禎伶╱台北報導】 壽險業務競爭漸趨激烈，為提升戰力，已加入中信金控的台灣人壽今年啟動為時5年的業務員3.0計畫，將結合中信金控資源，成立數位實驗室，並推出壽險業首創二代接班、組織利益傳承的制度，力求台壽業務員平均薪資躍上壽險業第一名。 台壽策略長莊中慶表示，壽險業務員目前面臨商品同質性高、收入減少、金融科技化競爭等挑戰，傳統壽險業務員必須升級為精英部隊，能全方面協助客戶規劃家庭保障、財富管理，才能真正留在市場上且賺得到錢，因此台壽已成立數位實驗室，將全力支援業務人員以移動工具如平板電腦、手機等作武器，搭配專家團隊、數位客戶關係管理及金控財富管理平台，提升業務員產能及收入。 台壽最大利基即是結合中信金資源，莊中慶表示，中信銀是全台最大消金銀行，財管業務是所有銀行第一名，擁有600多萬名消金客源，台壽則有300多萬名的客戶，兩者結合即是極強的大數據資料庫，因此台壽成立數位實驗室，將以數位化客戶關係管理及去識別化的大數據分析，提升業務員成功行銷機率，「拉高客戶的口袋占有率」。 莊中慶說：「過去是兄弟各自登山，未來中信金各子公司是彼此合作。」台壽將推出機器人理財主攻小資族客戶，業務員則搭配專家團隊、大數據分析及行動服務，主攻台灣金字塔中上層的客戶，如企業主、醫生、海內外高資產客戶等。 為提高業務員收入及發展組織，台壽也推出二代接班計畫，即目前台壽有8位業務總監、72個通訊處經理，大家都是年薪數百萬到上千萬元，擁有龐大客源及組織的資深主管，但屆齡退休後，客戶及組織即無人承接，若其第二代對業務也有興趣，且能通過為期3年的考驗，晉升到處經理，即有資格接下父母的職位，如同企業傳承，目前台壽已有33位二代業務員步入接班軌道，平均27.4歲，且有3人已具接班資格。