【台美股風雲2-2】 小資族投資不二法門 台美股5年投資報酬達4成

聯準會利率維持高檔下，投資如何布局，對於小資族而言AI風潮如何跟進？專家建議，定期定額是不二首選，統計過去10年全球主要市場，透過定期定額投資台股或美股，5年累積報酬率可達4成，時間拉長至10年，投資台股報酬更有翻倍水準。

摩根投信統計透過定期定額投資全球市場和台灣，5年、10年之累計報酬率，台灣可達48.8%、115.2%；美國則為43.0%、98.6%；歐洲為29.5%、49.6%；日本為20.8%、38.2%。

摩根投信台灣個人業務部主管林育人表示，定期定額是一種非常適合年輕族群或小資族的理財方式。摩根統計了過去10年全球幾個主要市場，只要是投資台股或美股，5年下來的累計報酬率都可超過4成、若投資的時間達到10年，台股的報酬率甚至可以翻倍，就連美股也有98.6%的累計報酬。

日盛投信台股投資研究團隊表示，此次FOMC會議提及2024年經濟成長(GDP)和失業率並無修正，並調高了核心通膨預測及利率點陣圖預期，而主席鮑威爾會後記者會削弱了通膨預測的重要性。市場預期鮑威爾在為Fed開始降息設定較低的門檻，未來通膨若進一步放緩便足以在9月調降利率，這將有機會促使美國跟隨歐元區、加拿大降息，因此激勵投資市場多頭續行。

日盛投信台股投資研究團隊分析，下半年台股投資主軸仍是AI與半導體。AI Server供應鏈3Q開始進入出貨旺季，基本面相對較佳，仍為觀盤重心。此外，包括晶圓代工、矽智財、半導體設備、EMS/ODM、散熱模組、PCB/CCL、高速傳輸、AI PC/手機相關零組件、電子紙、IC通路、低軌衛星、金融、紡織、風電等族群亦可同步關注。

近年來國人對於退休準備的意識逐年提高，定期定額投資基金也成為首選。由基富通配合主管機關政策，執行的好享退、好好退休兩大全民退休自主投資專案，至今已引導10萬名國人以定期定額方式參與。

如統計好好退休專案五大類型專案基金近1年﹑近2年、近3年定期定額報酬表現，台股型分別達16.58%、32.37%﹐30.41%；目標日期型分別為10.85%、17.09%、18.14%；積極型為13.96%、23.87%、23.40%；穩健型為10.88%、18.29%、18.46%；保守型為4.96%、7.69%、7.60%。

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