Yahoo奇摩新聞 【獨家】徐巧芯大姑夫婦犯罪原因曝！ 杜秉澄欠岳母巨債「拚上市櫃」 檢轟「只是洗錢」
國民黨立委徐巧芯大姑夫婦劉向婕、杜秉澄涉幫詐團洗錢，遭台北地院收押審理中。北院今天提訊兩人作證，杜秉澄堅稱在創業，他自爆曾向岳母借2千萬卻被騙，才決心在虛擬貨幣裡搞事業，「我想申請大交易所，朝上市櫃方向發展。」劉向婕也說，杜秉澄欠媽媽錢，為了幫他「多賺點」才邀好友加入。檢方則認為，兩人說法漏洞百出，且對話從未提過「買賣幣」，砲轟兩人壓根只是在「洗錢」。
北檢查出，杜秉澄去年3、4月間加入詐欺集團，找妻子劉向婕、高中學妹吳沂珊及劉向婕好友林于倫，拿投資虛擬貨幣當幌子幫詐團洗錢，短短時日就洗錢2753萬5561元。檢方依組織犯罪、加重詐欺及洗錢罪嫌起訴4人。
北院今天開庭時傳喚被害人到庭，有被害人疾呼，希望法院能加快還錢流程，畢竟現在最重要的就是把錢拿回來，「台灣什麼時候變成詐騙大國了？是不是處罰不夠重？」另有被害人擔心地說，部分投資款是向地下錢莊借的，希望趕快取回還債，更有人怒嗆「把退休老本都賠進去了」。劉向婕毫無表情，反倒是杜秉澄曾經數度回頭直視被害人，但未表示意見。
等被害人表示完意見後，北院旋即隔離訊問杜秉澄和劉向婕。
杜秉澄自曝遭「軟控」、向岳母借2千萬
杜秉澄表示，他開公司已經10幾年，被檢方認定加入詐團的他，當庭自爆自己也曾中了「台版柬埔寨」的詐騙伎倆，被當成豬仔一般「軟控」在旅館裡。杜秉澄悠悠地說，岳母（徐巧芯婆婆）當時借他的兩千萬元，也都被詐騙了，生活真的很困難。
他說，妻子劉向婕的摯友林于倫，當時名下擁有做政治公關業務的東霖公司，林于倫答應幫他的忙。由於他自己的公司帳戶淪為「警示帳戶」，因此借用林于倫的公司帳戶幫忙做「代收付」，約好讓林于倫抽佣1%。而林于倫不懂虛擬貨幣這塊業務，他只是好心幫忙，「他不懂，我也懶得告訴他，他根本不認識幣商」。
檢察官接著追問杜秉澄，他一開始傳簡訊給林于倫時態度很急，而且還寫了「車隊」、「配1500萬1天」等術語，這些術語都是什麼意思？杜秉澄一聽到虛擬貨幣，表情立刻鮮活了起來，語氣飛揚。
杜秉澄朗朗上口說，「『車隊』指就是代收付公司的帳號，當時因為我的公司帳戶被警示，才會急著問林于倫LINE代收帳號開好了沒有？1500萬是在說，我當初設定的水量是每天只換幣1500萬，這部分不能過高，過高會有風險。」
檢察官質疑，林于倫自己不懂這些術語，難道杜秉澄有需要，他連問都不問就幫忙嗎？杜秉澄表示「他已經答應要幫我，就完全配合我….」
但杜秉澄也證稱，當時有請妻子和林于倫放心，他保證這些錢是合法乾淨的。他描述，自己收取的錢是某線上博奕業者的出金，該業者透過第一層的遊戲玩家、第二層的出金代理商做成兩層帳戶，因此已經有兩道「乾淨」的錢，銀行如果沒有異議就會放行了。他還拜託林于倫，表示每周會請他幫忙臨櫃領一、兩百萬，但林于倫有時會拒絕，因為他的工作很忙。
借公司帳戶月領27萬，檢方質疑「太好賺」
不過，檢方拿出數據，強調林于倫提供帳戶1個月又5天，該帳戶的款項就超過2700萬元，按照1%的比例換算，林于倫光是單純提供帳戶，就賺到27萬元，「這個錢也太好賺了…」檢方遂質疑，林于倫不是純粹提供帳戶的角色，檢方也加碼秀出林于倫的對話紀錄，「以後不要跟不乾淨的人合作…以後要談好『出事賠償』，否則不划算…」檢方認為，林于倫可能早就知道做違法生意。
杜秉澄見檢方一輪猛攻，馬上幫林于倫緩頰說，「他只是擔心帳戶風險大，要我去接代理商換幣的話必須要再三確認，不然，以後出事（銀行發現），以他的職業身分是無法承擔這些檢驗的。」但檢方仍狐疑地說]，他們做這門生意至少延續半年以上，但所有的通訊軟體對話，卻隻字未提「買幣」或「賣幣」等字眼，如何是合法的，怎麼會這樣子？
杜秉澄見檢方不信他，當場爆氣說，「檢察官，我是在『做事業』，林于倫根本沒有碰到虛擬幣，他不懂虛擬幣，他只是很怕，才一直打電話煩我，但是上層客戶承諾，已經有兩道安全檢查了…. 我們拿到的是第三層，是乾淨的錢。」
杜秉澄還證稱，他要推展新事業前，刻意去下載很多通訊軟體Telegram飛機群的規章，蒐集關於一、二、三車（水房）的意見，調查後決定不接某線上博奕業者的單點客戶，在代理商承諾兩道程序很安全的情況下，他才一頭栽入「新事業」。
他不滿地說，檢察官問他的問題都在「釣魚」，檢方雖然當庭拿出那麼多他和林于倫的對話紀錄，但這些只是「一個半專業和不專業的人在講話而已。」
檢方也不甘示弱，拿出數據強調，杜秉澄口中的第二層資金，停泊的時間只有短短「20秒」就流入第三層（杜秉澄的公司），質疑一切只是過水，檢方不客氣地說，「難怪你要安撫林于倫，你們的安全感來源到底是哪裡？」，杜秉澄當場爆氣，反嗆檢察官「你有證據嗎？」
檢辯足足訊問杜秉澄兩個小時，他和檢察官唇槍舌戰，最後仍自認沒犯錯。
杜秉澄咬出4人神祕會議！「他」角色敏感
林于倫的委任律師張耀宇則逼問杜秉澄，在找林于倫加入的時候，有沒有請劉向婕的高中同學、律師羅盛德幫忙說服他，一切都「合法」？
杜秉澄證稱，當時他和劉向婕、林于倫及羅盛德曾齊聚一堂，討論新事業如何開展，杜秉澄語氣激昂地說，「我是要申請大的交易所，未來要朝上市櫃方向發展。這一開始的框架都從『法遵』開始，我問過羅盛德這一切要怎麼進行，羅盛德告訴我，必須要做好法遵、申請執照，而且董事也要有監管資歷，羅盛德還說，公司資本額要超過1億，才有機會完成合法交易程序。」
但他語氣一沉，黯然透露羅盛德原本有意做新事業的法遵部分，但他後來另外做自己的事業去了…..
張耀宇不死心地追問杜秉澄，前後到底給了林于倫多少錢？杜秉澄回答說，「我大概只給他40萬元，但後來，我又另外向他借了50萬元。」張耀宇訝異地說，「那不就『倒虧』10萬元？沒賺到錢，他為什麼要這麼幫忙？」杜秉澄隨後低頭小聲地說，「我對不起他，他是好人，沒話說。」
KYC放著讓他跑幾分鐘！劉向婕遭疑作假
檢辯緊接著訊問劉向婕。劉向婕吐露，老公杜秉澄以前是做泰達幣兌換的，後來想找人合夥做生意，她問過林于倫後發現他有興趣，所以請他直接和杜秉澄洽談。
劉向婕則說，林于倫是其高中辯論社的學長，兩人認識已經超過20年，她告訴林于倫，如果有問題可以詢問律師羅盛德。「我有請于倫幫忙我先生，因為杜秉澄向我媽媽借了『不小』的款項，如果兩人有合作，應該可以幫杜秉澄增加收入。」
不過，她輕描淡寫的講法再度引起檢方懷疑。檢方質疑，當時劉向婕名下擁有兩間公司，為什麼不用自己公司的帳戶，反而要找林于倫協助呢？
劉向婕解釋，一開始是杜秉澄的公司帳戶遭到警示，因為他很急、很急，她本來想用自己公司的帳戶幫助老公，但礙於自己公司還有另名股東，要說服對方比較麻煩，才會先詢問林于倫有沒有意願合作，後來取得股東同意後，她也把公司帳戶交出來給老公用了。
檢方鎖定劉向婕的角色，而合議庭則將矛頭指向「KYC」（反洗錢程序，指了解客戶）。
根據調查，劉向婕在全案扮演的角色是專責處理KYC，合議庭炮火猛烈地問劉向婕，她在對「二車客戶」進行KYC時，為什麼先擬好問題丟給對方？還說「就把KYC放著讓他跑幾分鐘」？劉向婕承認，當時確實有跟客戶表示「要順著問題回答」，但她否認KYC造假，她強調「我只是偷懶而已，我們和客戶之間不是真的視訊對話，所以才會說，放著讓他跑一跑。」
劉向婕還學起丈夫杜秉澄賣術語，她當庭向法官解釋，對話裡的「車輛正常」，表示我方帳戶是正常的，「確定會走」表示匯款已經設定好了，劉向婕透露，這些術語都是杜秉澄設計的，會這樣做，是因為杜秉澄「比較謹慎」。
合議庭仍不埋單，質疑劉向婕等人沒有實際做KYC，合議庭拿出群組對話紀錄，強調大家在凌晨1點30分還在討論KYC，但是KYC真的有實際進行嗎？而且，根據杜秉澄和劉向婕的對話顯示，杜秉澄說過「那就算了， KYC不用做了…」合議庭滿腹疑問地說，這種邏輯很奇怪，「KYC難道是可做、可不做的程序嗎？」
合議庭對於劉向婕的角色充滿好奇，而劉向婕顯然招架不住法官的問題，索性說「我看不懂，杜秉澄講這些東西的時候，可能在跟朋友吵架吧！」
劉向婕現金搬來搬去，檢方斥「根本洗錢」
但合議庭仍沒放過劉向婕，質疑劉向婕曾從林于倫名下的東霖公司帳戶陸續領走6、7百萬現金，若是合法正當生意，為什麼要用現金搬來搬去，不乾脆用匯款就好？劉向婕四兩撥千金的表示，這是因為有時候，杜秉澄要和場外的（個人）幣商購買，才被迫領現金，有時候也會用匯款的。
劉向婕解釋了一堆，檢方卻仍然無法苟同她的說詞。
檢方痛斥，「劉向婕除了鼓勵林于倫可以去做，從對話紀錄來看，她還要求林于倫要提前準備好，她說過，『機會來時不會給你這麼多時間準備』，看來，劉向婕和杜秉澄是站在同一個層次，兩人與二車背後的客戶、真實買家在連絡。而且，杜秉澄等人在通訊軟體Telegram裡，從來沒提過『買幣』等名詞，這算什麼『合法買幣』…根本就是『洗錢』…」
檢方也認為，劉向婕夫婦當初邀請林于倫加入，是要吸收他一起做洗錢事業，配合詐團處理贓款，林于倫應非「單純提供帳戶」的角色。檢方認為，3人確實有洗錢犯意，而且是共犯角色。
據了解，為了釐清劉向婕夫婦等人的涉案情節，北院也將陸續傳喚羅盛德等證人出庭，釐清劉向婕夫婦究竟是做正當生意，還是幫助詐團洗錢。
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