理專挪用款項、超收信用卡利息 花旗銀挨罰850萬元

工商時報【魏喬怡、彭禎伶╱台北報導】 金管會銀行局副局長王立群1日指出,花旗信行信義分行前行員疑似挪用客戶款項,但銀行沒有做好內控,加上花旗銀行從101年就因為信用卡帳務系統邏輯錯誤,超收30萬名客戶3,000萬元的滯納金及循環利息,依法核處共850萬元,並解除該行員職務。 對此,花旗銀表示,本次案件都是花旗銀行發現後主動向主管機關呈報,於第一時間採取必要措施以確保客戶權益,少部分應調整的信用卡交易帳務處理,目前已幾近完成。 王立群表示,花旗信義分行一名理專涉私下保管客戶空白單據,自製不實對帳單予客戶,推薦客戶投資非屬花旗銀提供的金融商品及私下與客戶資金往來,爭議匯款金額折合新台幣達2千萬元,顯示銀行內控制度未妥適建立或未確實執行,依銀行法核處花旗600萬元。 信用卡部分,王立群指出,總計超收型態共有六種,全案影響約30萬位卡友,每人平均放超收金額為100多元,一共溢收3,100多萬元,目前花旗銀行已處理完95%的客戶退款,預計今年第1季前會全數退款,客戶權益不受影響。