【網拍賣家必知】不明款項匯入銀行帳戶,正確的退款方式,5分鐘解決,千萬別做這些事情,以免淪為詐騙人頭戶。 - 敗家達人推薦

敗家達人-家輝

【網拍賣家必知】不明款項匯入銀行帳戶,正確的退款方式,5分鐘解決,
千萬別做這些事情,以免淪為詐騙人頭戶。

這幾天又看到不少網友或是小賣家,收到贓款,被凍結銀行帳號,成為了第三方詐騙的受害者,
先轉載一篇FB所發生的事情,以下內容稍微做整理,

「先生您好!我不小心匯錯款了,
你可以幫我匯回來嗎?」

電話那頭對方聽起來很著急,急著要給你帳戶,說是什麼救命錢…

此時你登入網路銀行,發現的確有一筆款項匯入,金額也是對方說的。
您應該怎麼做?

我老哥前天遇到這個狀況,從早上七、八點開始,到下午的四、五點,陸續有四通電話進來。

確實也有四筆款項匯入一個沒在用的戶頭。對方一直催,到底該不該匯回去呢?

這明顯是要洗錢的詐騙手法,你匯款回去,無形之中可能就變成一個人頭…

你的信用就可能會破產,或者是被警察列入詐騙集團的人員之一。

再來我哥就去備案,要為自己留一個保護,表示自己是無辜的身份。

這邊出現第一個讓人不快的事情,是警方的態度。

承辦員警告訴我哥:「你又沒有損失要報什麼案?」

難道要等自己變成詐騙集團的替死鬼,再來報案嗎?

隔天去被匯款的第x銀行,第二個不快的事情發生。

十一點開始與行員溝通,對方千百個不願意幫忙匯款…

「我給您那四個帳戶,您可以把款項匯回去。」

今天有人想要盜用帳戶,銀行端不是該保護你的客戶嗎?
要客戶自行處理?那報案單要幹嘛?

從頭到尾都不認識的莫名款項,最好的自保,就是 #不要經手

於是我哥打了1998(金管會的號碼),十二點半再去電165,無限的溝通後,
由銀行將款項匯回原帳戶,時間將近三點…

原文出處:【慎防】新詐騙手法,你知道嗎?
https://wheelchairfatboy.com/2019/12/19/keep-your-money/

當收到不明的款項時的正確做法。

文章中以上處理方式是非常謹慎與小心,不僅報了案,還通知銀行跟金管會,
但是無形間浪費了大量的時間,當然也是一般民眾與賣家最常做的方式,有問題就報警,然後被靠北。

假設:我的郵局帳號700收到來自中國信託822的匯款,共四筆。

正確解決方法:
1.首先將手機打開通話錄音(以防萬一),
2.打給匯款方的銀行(中國信託)客服電話(請務必透過網路上搜尋到正確的銀行客服電話。)
3.跟客服說”您好,我有收到四筆由妳們銀行匯入的不明款項,請幫我聯繫帳戶持有人”

銀行客服就會要求您提供以下資訊。
a.您的姓名稱呼
b.您的聯繫電話
c.對方匯款的帳號與您收款帳號
d.匯款的時間與收款金額

5.這時候銀行就會幫您確認帳戶持有人資料,
a.如果是政府機關或是公司法人帳戶,客服就會告知您單位名稱,您在仔細想想,是否有退稅/退款/補助/發票中獎等等的。
(這筆款項光明正大的意思,當然還是想不透,就依銀行告知的政府機構或單位名稱,去經濟部搜尋公司單位電話,打電話去詢問)
b.如果是一般民眾個人帳戶,客服就會聯繫通知帳戶持有人,確認這筆金額是否匯錯,並請帳戶持有人跟您聯繫。

6.等待(一般時間約1~3天),如果帳戶持有人一直未聯繫,請向銀行再次反映。
7.接到帳戶持有人的來電,請問清楚查明原因(匯錯款/訂單/購物/詐騙)還是如何?
8.如果是查明是否帳戶持有人匯錯,請對方務必提供原先匯款的銀行帳戶,將匯款回原帳戶,並且保有錄音,這樣就即可,
(頂多看妳要不要要求30元匯款手續費)
(記住:千萬別匯款到其他帳戶,如果他說他帳戶有問題怎樣怎樣的,也別管,只匯款回原帳戶,這是規定)
9.如果對方不願意提供原帳號匯款,請打電話給匯款銀行告知,您自行按照匯款明細紀錄上的帳號退回。
10.通話錄音請務必保存,可放在雲端或電腦手機,以免未來有其他莫名其妙的事情發生。

整個流程下來,不包含等待時間,3分鐘就解決了。
如果您匯錯款,也是打給對方銀行告知,請帳戶持有人跟您聯繫。
不用跑警局,不用跑銀行,兩通電話解決,希望能幫助網友或是賣家朋友!!

注意事項:

1.請勿聽從他人指示匯款到其他帳戶,非原先匯款紀錄的帳戶。
2.請勿私下相約見面歸款項,真的需要相約,請約警察局,請警方協助證明。
3.除了可以告知的姓名/電話/錯誤匯款的金額之外,請勿透露自己銀行帳戶/來往銀行/交易明細/地址/身分證字號/出生年月日相關個人隱私等資料。
4.請勿聽從他人操控atm或網路銀行或提款機
5.金錢除了退回原帳戶或是相約警局歸還外,請勿以其他方式轉出或是提領。
6.對方如果當真匯錯款,也請不要故意不還,佔領他人財產。

最後:

我是敗家輝哥,我們下次聊!!

 

 

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