證券、壽險大賺!元大證上半場獲利直逼中信銀 富邦壽、國壽超越去年全年

·4 分鐘 (閱讀時間)

今年以來台股大漲將近22.24%,在股市交投熱絡之下,帶動上半年證券型金控獲利表現亮眼。(攝影/趙世勳)

今年以來台股大好、成交量頻頻創新高,加權指數從14732.53點一路漲到7月初的18008.37點,大漲了3275.84點,漲幅達22.24%,表現在全球股市當中位居前段班,這也讓上半年的證券業獲利爆發,其中,元大證券上半年自結獲利已大賺138.95億元,直逼中信金控旗下的中信銀行148.83億元。

截至7月12日為止,15家金控已全數公布自結獲利,合計15家金控上半年已賺進大約3416億元,已直逼去年一整年所賺的3790億元大關,若細部來看,今年以來由於集中市場成交量動輒5、6千億,不少金控旗下的證券子公司上半年獲利成長都超過1倍以上,合計15家金控旗下的證券上半年大賺超過380億元,跟去年同期比已大增近3倍。

證券業獲利成長大爆發,元大證上半年獲利直逼中信銀

這一波股市榮景,帶動國內券商龍頭元大證券上半年獲利爆發,今年上半年元大證券累計稅後獲利達138.95億元,比去年同期成長164%,挹注整體金控獲利來到196.6億元續創新高,元大金在上週(7/9)除息的前一天,總市值逼近3300億元,超車玉山金躍居全體金控第5大。

而開發金旗下的凱基證券為台灣第2大券商,今年上半年累計前6月稅後獲利也達71.02億元,相較於去年同期的24.06億元,已增加了近2倍,包括凱基證券經紀、承銷、投資等業務皆有穩健表現。

一般來說,國內券商主要是以經紀業務手續費收入為主,由於市場成交量大,手續費就賺得多。一名金融人士分析,今年以來由於股市交投熱絡,若金控旗下有壽險、證券子公司,預期獲利表現都會更有利於其他金控。

相比之下,由於去年第1季台灣央行降息1碼,使得重貼現率來到1.125%,創下歷史新低,讓銀行存放利差跌至谷底,雖然今年存放利差略有回升,但疫情因素也衝擊銀行獲利,尤其財富管理部分,因疫情導致客戶拜訪的行程全都暫時喊卡,再加上股市大好,也讓各銀行的財富管理手續費收入低迷不振。

若以證券與銀行相互比較,可發現今年上半年的獲利數字,元大證券的上半年獲利已經跟玉山銀行、永豐銀行兩家銀行的獲利總合相去不遠,甚至也直逼金控獲利第3名中信金旗下的中國信託銀行,顯見今年上半年的銀行獲利表現平平,甚至有部分金控旗下的銀行子公司則出現微幅衰退。

股市推升壽險獲利也大好,富邦壽、國壽上半年超過去年全年

另一方面,隨著股票市場續揚,壽險業也是一大贏家。

以壽險型為主的富邦金、國泰金今年上半年稅後淨利已分別來到876.61億元、914.6億元,其中,國泰金累計獲利已超越去年全年水準,而兩大金控的主要獲利引擎則都是來自於壽險。

由於台美利差縮小,讓壽險業的避險成本下滑,再加上資本市場走多頭行情,大型壽險公司實現大量資本利得,降低了過去匯兌成本對壽險業獲利的衝擊。

富邦金控指出,富邦人壽前6月稅後淨利已超越去年全年獲利,主要原因是受惠於資本市場操作表現良好,截至6月底淨值下金融資產未實現獲利已逼近1900億元,合計上半年約實現近800億元資本利得,因此推升富邦人壽淨值超過5700億元創歷史新高。

國泰金控旗下的國壽上半年稅後淨利也大賺775.2億元,同樣超越去年獲利水準,金融資產未實現利益6月單月上升430億,使得6月底淨值下金融資產未實現利益仍攀升破千億元,也拉高國壽淨值來到7371億元的史上新高。

由於隨著進入7~9月的現金股利旺季,儘管今年股東會延後,股利有可能會超微落後,但也將帶動壽險金控獲利再攀高,假設7月獲利動能仍維持穩定的情況下,預期今年前7月整體金控將有機會賺贏去年全年。

更多信傳媒報導
財富必修課》本土疫情利空淡化 電子族群力圖奪回盤勢主導權
歐國盃英格蘭失冠軍 PK戰被擋下3小將遭仇恨言論 德國10歲女孩被網路霸凌
竹科已不缺水 台積電也買到疫苗了 外資對台灣半導體的隱憂暫舒緩