「鉅亨買基金」:善用機制 提升投資效益

【記者柯安聰台北報導】美國聯準會主席鮑爾在8月的全球央行年會(Jackson Hole)指出,美國開始降息的時機已經到來,並暗示於9月啟動。面對即將迎來的降息循環,股債投資該如何佈局?「鉅亨買基金」日前邀請宏利、聯博2家投信,共同舉辦「全球股債趨勢說明會」,分享第4季股債投資策略,同時力邀基金教母蕭碧燕揭密母子基金以及低檔自動加碼機制的優勢,並分享鉅亨買基金的旗艦投資方案「鉅寶盆」、「超底王」設定訣竅,針對投資人痛點提出精闢解方。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,「鉅亨買基金」去年近1年用戶成長12.6%,投入本金達300萬以上的客戶大增23%;今年表現更上一階,截至今年7月底,用戶數持續成長12%,300萬以上客戶也增加12.2%,其中千萬級以上客戶增幅達24%,營運成績出色之外,更突顯中高資產客戶偏愛在「鉅亨買基金」下單。

張榮仁指出,「鉅亨買基金」除了深受客戶青睞的簡易操作界面,還有專業投資顧問團隊,以及近年來日益受到歡迎的旗艦投資方案,其中又以去年推出的母子基金投資術「鉅寶盆」與今年上架的低檔投資法「超底王」,這些自動化的投資機制,讓客戶更能克服追高殺低的人性弱點,讓這些有利客戶績效的方案持續受到好評。

基金教母蕭碧燕更直接點出投資人的迷思並直言,「一軍的好基金,長期趨勢向上,沒有最高點只有波段高點」,長期趨勢向上的一軍基金,像是台股、美股、全球科技或美國科技型基金,每次修正後的低點會愈墊愈高,甚至遠比過去的高點還高。高點不斷創新高下,若非得等大跌再加碼,投資人往往錯過不少行情,所以只要回檔就是買點,更要多善用「超底王」把握住加碼機會。

宏利投信通路業務副總周士凱解析債券展望時指出,IMF預期新興國家將維持4%以上的經濟年成長率,近年來新興國家與已開發國家成長差距逐漸加大,美國避免衰退與聯準會預期轉向降息,提供新興市場主權債具備上漲機會。今年上半年市場風險情緒樂觀,外資流入新興市場高殖利率國家,而其中的前緣市場更可視為新興市場中的新星,因為新興前緣債具備相對高票息、高殖利率特性;已開發國家雖避免衰退,但避不了放緩,加大了新興前緣國家成長優勢,因此這類型基金兼顧了收益與成長,近期也獲得投資大眾青睞。

聯博投信股票投資策略師李長風分享投資人關心的AI產業發展、美國大選對投資影響及股票市場趨勢。李長風表示,目前看來企業對於AI投資仍舊具備信心,惟科技巨頭評價、獲利成長趨勢分歧,建議留意資本支出可望轉化為未來獲利、即高投入資本報酬率的企業。短線美國陷入衰退機率相對不高,基本面成長性可望支持股市續揚,聯準會轉趨寬鬆,也有利提供評價支撐。美國總統大選將近,政策過度左傾或右傾都將帶來不確定性,提醒投資人慎選不受政策風險影響、成長能力穩定的題材。

「鉅亨買基金」副總劉憲斌提到,在投資人了解股債趨勢後,最重要的就是行動,他更提到由於零手續費已是各家基金平台的基本配備,因此,鉅亨買基金更著重投資人的使用者體驗和獨家開發的旗艦型投資機制。劉憲斌建議投資人若想要長期累積個人資產,可以使用強強聯手的母子基金組合「鉅寶盆」,基金標的不僅包含境內外還可跨品牌,現在還可以運用「試算」功能,更快配出心儀組合。

另外,劉憲斌也提到,在面對市場波動的狀況下,投資人往往很難克服人性的「貪婪」和「恐懼」,陷入追高殺低窘境,或不斷揣測市場「底部」,因而錯失加碼時機,若能善用「超底王」投資機制,一旦跌到投資人自行設定的幅度,就會自動逢低加碼,不再錯過進場的好時機。近期超底王也增加「試算」功能,可以預估觸發扣款的次數、扣款總額及預期報酬率,更好評估自身的資金條件,決定出適合自己的加碼觸發條件,讓投資效益更升級。(自立電子報2024/9/6)

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